Как торговать на бирже через втб
Брокер ВТБ: все, что нужно знать инвестору
Один из самых распространенных вопросов начинающего инвестора связан с выбором брокера для торговли на фондовом рынке. В моей семье открыты несколько брокерских счетов у разных финансовых посредников. У каждого есть свои плюсы и минусы. Решение принимали после анализа каждого претендента из топ-10 на рынке. Оказался в этом списке и брокер ВТБ.
Сегодня я сделаю подробный обзор этого брокера и расскажу все, что нужно знать о нем инвестору. Подробно рассмотрим тарифы и условия брокерского обслуживания, торговые платформы, разберем преимущества и недостатки по моему субъективному мнению и на основе анализа отзывов других клиентов.
Общее описание
| Компания | Публичное акционерное общество Банк ВТБ |
| Вид деятельности | Финансовые услуги, в том числе инвестиционные брокерские услуги на основе лицензий на осуществление банковской, брокерской, депозитарной и дилерской деятельности |
| Год начала работы брокера | 2003 год |
| Адрес | 191144, г. Санкт-Петербург, Дегтярный переулок, д. 11, лит. А |
| Телефон | 8 800 333-24-24 (техподдержка) |
8 495 797-93-48 (клиентская поддержка)
ВТБ – один из старейших брокеров страны, имеет все необходимые лицензии. В рейтинге Московской биржи за январь 2021 г. занимает 3-е место по числу зарегистрированных клиентов (1 188 038 человек) и числу активных клиентов (216 008 человек), 5-е место по торговому обороту (912,5 млрд рублей). Почти 540 тыс. ИИС открыли в банке (3-е место по стране).
По таким показателям брокер обязательно должен попасть в ваш список кандидатов для открытия брокерского счета. Тем более что и по другим критериям выбора он не проигрывает другим посредникам. А по такому важному показателю для долгосрочного пассивного инвестора, как комиссии, входит в тройку лучших (по тарифу “Мой онлайн” всего 0,05 % за сделку и 0,01 % бирже, других комиссий нет).
Особое внимание новичков хочу обратить на раздел сайта брокера ВТБ Школа Инвестора. Там есть много полезного материала в текстовом виде и в формате коротких видеоуроков. Например, такие мини-курсы, как Первые шаги на бирже, Покупаем валюту на бирже – приемы и инструменты, Собираем свой первый портфель и другие. Эти вопросы мне как раз и задают начинающие инвесторы чаще всего. Обучение бесплатное. Очень советую выделить несколько дней и все посмотреть.
Услуги и продукты
Лицензии позволяют оказывать ВТБ все виды посреднических услуг:
Для неквалифицированных инвесторов брокер открывает доступ на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи для торговли такими инструментами, как акции, облигации, фонды (ETF и БПИФ), валюта. У квалифицированных инвесторов есть возможность выйти на мировые торговые площадки: NASDAQ, NYSE, LSE, Hong Kong Stock Exchange и XETRA.
С помощью брокерского счета клиент может купить валюту (доллары, евро, фунты стерлингов, швейцарские франки и китайские юани) по биржевому курсу. В отличие от некоторых других брокеров приобрести можно дробным лотом от 1 денежной единицы (стандартный лот равен 1 000 условных единиц). Валюта, в зависимости от купленного объема, выводится на банковский счет либо в тот же день, либо на следующий. Уплаченные за сделку комиссии в любом случае будут меньше, чем при обычной покупке через банк.
ВТБ разрабатывает собственные инвестиционные продукты:
Как открыть счет
Механизм открытия брокерского счета зависит от того, является человек клиентом банка ВТБ или нет:
В отзывах инвесторы часто пишут, что те, кто не являлся клиентом банка, испытывали трудности при открытии онлайн. На своем личном опыте подтверждаю эту информацию. Мой муж пытался открыть счет через мобильное приложение, но что-то пошло не так и подтверждение не приходило. Техподдержка пыталась помочь, но не смогла. Пришлось ехать в офис ВТБ. Причину сбоя так никто и не понял или не захотел объяснить. Мне все удалось сделать быстро и без всяких затруднений, т. к. я клиент банка.
Тарифы и условия
Автоматически всех новых клиентов подключают к тарифу “Мой онлайн”. Сменить его можно потом в личном кабинете. Рассмотрим актуальные на сегодня условия обслуживания по всем тарифам. Для обычных инвесторов доступны следующие базовые предложения.
| Комиссии | Мой онлайн | Инвестор стандарт | Профессиональный стандарт |
| За сделку с ценными бумагами и валютой | 0,05 % от суммы | 0,0413 % от суммы | до 1 млн ₽ – 0,0472 %; от 1 до 5 млн ₽ – 0,0295 %; от 5 до 10 млн ₽ – 0,02596 %; от 10 до 50 млн ₽ – 0,02124 %; от 50 до 100 млн ₽ – 0,0195 %; больше 100 млн ₽ – 0,015 % |
| Биржевая за сделки с ценными бумагами | 0,01 % от суммы | ||
| Биржевая за сделки с валютой по 1 у.е. | до 999 у.е. – 0,0015 %, но не менее 1 ₽ | ||
| Биржевая за сделки с валютой по 1 000 у.е. | от 1 до 50 лотов – 50 ₽ за сделку, если больше – 0,0015 % | ||
| Депозитарная | 0 ₽ | 150 ₽ в месяц, если была хотя бы одна сделка с ценными бумагами | |
Для примера возьмем обычного инвестора на тарифе “Мой онлайн”. Допустим, в течение месяца он купил на фондовом рынке ценных бумаг на 10 000 ₽. Заплатит комиссий в размере: 10 000 * 0,05 % * 0,01 % = 5 ₽.
Особые тарифы действуют для владельцев разных привилегированных пакетов, но мы их не будем рассматривать. Если клиенты владеют акциями ВТБ, то для них могут действовать пониженные тарифы. Конкретный размер зависит от количества купленных акций. Подключение системы QUIK для всех клиентов бесплатно.
Обзор торговых площадок
Брокер ВТБ предлагает две площадки для торговли на фондовой бирже: OnlineBroker для компьютера и мобильное приложение “ВТБ Мои Инвестиции”.
Приложение OnlineBroker
Коды доступа в личный кабинет OnlineBroker клиент получает после открытия брокерского счета. Основной пункт меню называется “Торговля”, где есть различные вкладки.
Там располагается информация обо всех открытых счетах и составе активов на них.
На этой странице можно подать заявку на покупку или продажу актива. Нужно ввести финансовый инструмент, количество лотов и цену.
Здесь отображается информация по всем поданным заявкам и их статус: активная или уже исполненная.
Там хранится информация по выполненным заявкам.
Это биржевой стакан, в котором можно проследить спрос и предложение на ценную бумагу, выставить собственную цену на куплю/продажу и отсюда же подать заявку на сделку.
Из OnlineBroker можно отдать распоряжения. Например, указать счет, на который будут поступать купоны и дивиденды с ИИС, заказать документы за подписью сотрудников банка для возврата НДФЛ, получить форму W-8BEN для торговли иностранными акциями и пр.
Заказать брокерский отчет за любой период можно во вкладке “Отчеты”. Посмотреть аналитические отчеты по рынкам акций, облигаций и экономике в целом можно во вкладке “Аналитика”.
ВТБ Мои инвестиции
Удобный интерфейс, есть все необходимые инвестору функции. На главном экране после входа в приложение появляется информация об открытых счетах. Выбрав один из счетов, можно подробнее посмотреть состав портфеля, доходности по отдельным видам активов, предстоящие выплаты купонов и дивидендов.
В правом верхнем углу есть значок “История”. В этой вкладке хранится информация по завершенным сделкам и заявкам.
Во вкладке “Биржа” инвестор может купить или продать акции, облигации, валюту, фьючерсы и фонды. Есть биржевой стакан, возможность установить тейк-профит и стоп-лосс. Есть очень удобная функция: оповещение о том, когда цена конкретной бумаги достигнет нужного нам уровня.
Плюсы и минусы
Заключение
В моей семье четыре разных брокера, так что есть, с чем сравнить. Однозначно могу посоветовать и начинающим, и опытным инвесторам открыть счет в ВТБ. За 3 года ежемесячного использования мобильного приложения никаких проблем не было. Интерфейс тоже удалось изучить быстро.
Кто еще является клиентом брокера ВТБ? Что устраивает, а что нет?