в каком банке самая низкая процентная ставка по ипотеке в 2021 году на вторичное жилье

ТОП-10 банков с низкими ипотечными ставками

Консультационный центр ДОМ.РФ представляет еженедельный обзор ставок по ключевым ипотечным продуктам за неделю с 8 по 14 мая.

Ипотека на рыночных условиях

Средняя ипотечная ставка на покупку жилья в новостройке за вторую неделю мая увеличилась на 0,04%, а на готовое жилье – на 0,02%.

Лучшие предложения на рынке ипотеки*:

На первичном рынке:

1. Промсвязьбанк – 7,65

2. Открытие – 7,90 (+0,4)

7. Райффайзенбанк – 8,19

10. Совкомбанк – 8,40

На вторичном рынке:

3. Открытие – 8,00 (+0,4)

4. Райффайзенбанк – 8,19

7. Россельхозбанк – 8,35

8. Банк Санкт-Петербург – 8,39

9. Сбербанк – 8,40 (+0,4)

3. Промсвязьбанк – 7,85

4. Открытие – 7,90 (+0,4)

6. Россельхозбанк – 7,95

7. Райффайзенбанк – 7,99

* при условии, что сумма кредита составляет 5,5 млн руб., перв. взнос – 30% при сроке 15 лет.

Ставки по ипотеке с государственной поддержкой за неделю

Представляем вашему вниманию подборку самых выгодных ставок на ипотеку по крупнейшим льготным программам*.

Льготная ипотека «6,5%»:

1. Промсвязьбанк – 5,45

2. Газпромбанк – 5,55

5. Райффайзенбанк – 5,69

7. Россельхозбанк – 5,75

1. Промсвязьбанк – 4,50

2. Райффайзенбанк – 4,59

5. Россельхозбанк – 4,70

9. Открытие – 5,15 (+0,5)

10. Газпромбанк – 5,20

2. Россельхозбанк – 0,90

3. Газпромбанк – 0,90

9. Промсвязьбанк – 2,00

2. Промсвязьбанк – 7,10

3. Россельхозбанк – 7,50

5. Газпромбанк – 7,80

8. Абсолют Банк – 8,95

9. Банк Санкт-Петербург – 9,00

* при условии, что сумма кредита составляет 5,5 млн руб., перв. взнос – 30% при сроке 15 лет.

Ставки на покупку индивидуального жилого дома

ТОП-10 банков, предлагающих кредиты на покупку или строительство индивидуального жилого дома.

Покупка готового дома:

4. Открытие – 9,50 (+0,5)

5. Газпромбанк – 9,50 (+0,5)

6. Россельхозбанк – 10,25

7. Промсвязьбанк – 10,30

8. Банк Санкт-Петербург – 10,89

10. Совкомбанк – 12,99

Строительство жилого дома:

Кредит под залог имеющейся недвижимости:

Источник

Выгодная ипотека в 2021 году

Чтобы взять самую выгодную ипотеку в 2021 году, ознакомьтесь с актуальными предложениями банков. На Выберу.ру представлено 272 предложения по ипотечным займам в 104 банках. Минимальная процентная ставка по таким программам в 2021 году от 2%, срок кредитования от 30 дней до 30 лет.

Ипотека на 2 100 000 ₽ на 10 лет, на новостройки, подтверждение дохода – 2-НДФЛ, 3-НДФЛ, 4-НДФЛ, справка в свободной форме, справка по форме банка, с первоначальным взносом 900 000 ₽. Доступно 272 предложения. Изменить

Удобный поиск недвижимости и заказ отчета об оценке

Заполните заявку на сайте, дождитесь решения, подберите квартиру, предоставьте документы в ближайшее отделение банка и получите кредит.

Оформите кредит на покупку квартиры с привлекательной процентной ставкой кредитования и с использованием специальных программ

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Как выгодно взять ипотеку

Ипотечное кредитование становится все популярнее: этому способствует растущее количество новостроек, появляющиеся каждый год новые кредитные продукты банков, а также снижение процентных ставок. Собственная квартира является гарантом стабильности для многих слоев населения, а выгодные условия ипотеки могут поспособствовать ее приобретению. Зачастую самые низкие процентные ставки предлагает первичный рынок жилья, поэтому потенциальному заемщику стоит обратить внимание именно на этот сектор недвижимости, чтобы оформить самую выгодную ипотеку в 2021 году.

При выборе ипотечной программы в банках заемщик может рассчитать ежемесячный платеж на сайте любой кредитной организации, предоставляющей жилищный кредит. При расчете стоит указать примерную стоимость квартиры, а также процент первоначального взноса и срок кредитования. Заемщикам, которые решат застраховать свою жизнь, некоторые банки могут уменьшить процент по кредиту.

Вопросы и ответы

Взять выгодную ипотеку на покупку жилья можно по льготным государственным программам. Например, существует специальная программа со снижением процентных ставок для военных, семей с детьми, на покупку недвижимости в сельской местности. Воспользоваться льготным кредитованием могут не все.

Если вы решили воспользоваться господдержкой для оформления займа, проверьте соответствие требованиям и обратитесь в банки-участники таких программ – Транскапиталбанк, ВТБ и др. Если решили оформить ипотеку на общих условиях, изучите ставки банков. Минимальные – в ВТБ, Райффайзенбанке, Кузнецкбизнесбанке, Челябинвестбанке. Разнообразие ипотечных кредитов (сроки, суммы, размеры процентных ставок) позволяет подобрать программу практически для любого заемщика.

Вне льготных программ российские банки позволяют оформить ипотеку со следующими размерами процентных ставок: от 7,4% в ВТБ, от 8,09% в Райффайзенбанке, от 6,54% в Транскапиталбанке, от 7,75% в Ак Барс Банке, от 9,5% в Газнефтьбанке. Размеры первоначальных платежей варьируются от 10 до 50%, есть программы без первого взноса.

Выберите ипотеку

Отзывы об ипотеке

Из-за того, что потеряла работу, подала заявление на реструктуризацию кредита в Сбере. Все документы предоставила в отделение по ул. Ярцевской 25а, одобрили. И одновременно с сообщением об одобрении мне позвонили из компании, куда я устраивалась на работу и предложили выйти. Я решила отказаться от реструктуризации. Но не знала получится ли уже. Вновь обратилась в отделение. Там подробно объяснили как написать. Я попросила ускорить этот процесс, чтобы не переплачивать. Обещали сделать все возможное. Решение вопроса заняла 3 дня всего. Спасибо за скорость, плачу по прежнему графику теперь.

Отзыв полезен? 28 0 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Отзыв полезен? 7 4 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Приобрели квартиру на этапе застройки в ПИК, оформив кредит в Банк Дом.РФ. Когда родился 3-й ребёнок обратились для получения гос. поддержки в размере 450 тыс. рублей (в соответствии с Федеральным законом от 03.07.2019 № 157), написав соответствующее заявление 06 мая 2020 г. (заявка 00804.05.2020) в Банк Дом. РФ. Через неделю Банк Дом.РФ позвонил и сказал, что нужна выписка из ЕГРН по купленному строящемуся объекту. Мы заказали платно выписку на сайте Росеестра и отправили в банк. Поле этого Банк ушел в долгое молчание и когда мы звонили туда, чтобы узнать как продвигается рассмотрение нашего заявления, нам говорили, что Дом.РФ отправил запросы в ЗАГС и ЕГРН и ответ из этих ведомств не поступил и когда он поступит не известно. Сроки гос.органов не регламентированы, как говорит Дом.РФ. Как такое может быть? То есть получается, что если клиент не будет предпринимать никаких шагов, решение так и не будет принято со стороны Дом.РФ, поскольку гос.органы не ответили). Государство стремиться повысить рождаемость, предоставляя льготы и поддержку, а сроки не регламентированы? Бред! Значит надо обращаться в Прокуратуру, чтобы урегулировать этот вопрос. И в Администрацию президента написать о проблеме и сбоях в системе работы АО Дом.РФ и Банк.Дом.РФ и Росеестра. Почему, зная о такой проблеме, эти организации не предпринимают никаких действий со своей стороны. А многодетные семьи вынуждены переплачивать средства Банку Дом.РФ за пользование этой частью кредита! И банку Дом.РФ выгодно затягивать сроки. Сегодня уже 22 июля 2020 г, прошло почти 3 месяца, а воз и ныне там. Звонили в Банк Дом.РФ и АО Дом.РФ раз 10 и писали, а толку нет. Теперь обращаемся выше, чтоб решили наш вопрос. Поэтому очень не советую обращаться в группу компаний Дом.РФ (включая Банк Дом.РФ и АО дом.РФ). Они не торопятся решать вопросы клиентов, к сожалению. Очень разочаровались в этих двух организациях. Когда оформляли рефинансирование ипотечного кредита, Банк Дом.РФ также тянул резину очень долго.

Отзыв полезен? 16 1 Комментарии 1 Пожаловаться на отзыв Ссылка на отзыв

Источник

Лучшие ипотечные программы на вторичном рынке в октябре 2021 банков ТОП 51-100 по объемам розничного кредитования

Наиболее доступным решением жилищного вопроса является ипотека на вторичное жилье. К преимуществам приобретения квартиры на вторичном рынке недвижимости можно отнести возможность быстро заселиться – сразу после оформления сделки. К тому же многим довольно накладно ждать, когда достроится дом: нужно арендовать квартиру, да еще и ипотеку выплачивать. При покупке «вторички» стоимость жилья не имеет точной фиксированной величины, все зависит от договоренностей между покупателем и продавцом.

По итогам III квартала 2021 года спрос на вторичное жилье вырос на 9% по сравнению со II кварталом. Изменение связано с новыми условиями выдачи льготной ипотеки: приобрести новостройки на льготных условиях становится сложнее, в то время как покупка недвижимости продолжает быть привлекательной инвестицией.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Банки повышают ставки вслед за ростом ключевой – с начала марта она выросла с 4,25 до 6,75%. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина по итогам последнего заседания совета директоров ЦБ допустила повышение ключевой ставки выше 7% из-за разогнавшейся инфляции. Поэтому всем, кто планирует решать жилищный вопрос с помощью ипотеки, не стоит надолго откладывать с выбором жилья и своего ипотечного банка.

Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на вторичном рынке жилья в октябре 2021 года. Перечисленные банки входят в ТОП 51-100 банков России по размеру розничного кредитного портфеля на 01.10.21 г.

Лидеры рейтинга:

Ипотека «Готовое жилье»

Ипотека «Готовое жилье» банка «Ростфинанс» на первом месте рейтинга. Продукт предназначен для приобретения квартиры или апартаментов.

Ипотека «Готовое решение»

Источник

Лучшие ипотечные программы на вторичном рынке в октябре 2021 банков ТОП 51-100 по объемам розничного кредитования

Наиболее доступным решением жилищного вопроса является ипотека на вторичное жилье. К преимуществам приобретения квартиры на вторичном рынке недвижимости можно отнести возможность быстро заселиться – сразу после оформления сделки. К тому же многим довольно накладно ждать, когда достроится дом: нужно арендовать квартиру, да еще и ипотеку выплачивать. При покупке «вторички» стоимость жилья не имеет точной фиксированной величины, все зависит от договоренностей между покупателем и продавцом.

По итогам III квартала 2021 года спрос на вторичное жилье вырос на 9% по сравнению со II кварталом. Изменение связано с новыми условиями выдачи льготной ипотеки: приобрести новостройки на льготных условиях становится сложнее, в то время как покупка недвижимости продолжает быть привлекательной инвестицией.

При сравнении мы учли следующие критерии:

Банки повышают ставки вслед за ростом ключевой – с начала марта она выросла с 4,25 до 6,75%. Председатель Банка России Эльвира Набиуллина по итогам последнего заседания совета директоров ЦБ допустила повышение ключевой ставки выше 7% из-за разогнавшейся инфляции. Поэтому всем, кто планирует решать жилищный вопрос с помощью ипотеки, не стоит надолго откладывать с выбором жилья и своего ипотечного банка.

Сравнив важные критерии, для вас мы подготовили ТОП-20 самых выгодных, на наш взгляд, ипотечных программ на вторичном рынке жилья в октябре 2021 года. Перечисленные банки входят в ТОП 51-100 банков России по размеру розничного кредитного портфеля на 01.10.21 г.

Лидеры рейтинга:

Ипотека «Готовое жилье»

Ипотека «Готовое жилье» банка «Ростфинанс» на первом месте рейтинга. Продукт предназначен для приобретения квартиры или апартаментов.

Ипотека «Готовое решение»

Источник

Самая низкая ставка по ипотеке на начало 2021 года

Целевые займы на покупку жилья в прошлом году переживали настоящий бум. Причем рекорды поставлены как по сумме выдач, так и числу заключенных сделок. Основной фактор такой тенденции – максимально выгодный процент. В то же время он отличался в каждом отдельном банке. Поэтому сервис Brobank.ru актуализировал дынные, определив – у кого зафиксирована самая низкая ставка по ипотеке на начало 2021 года. Составлено два ТОПа. Один рейтинг – для новостройки. Другой – для вторички.

Новостройка: ТОП-10 банков с самой низкой ставкой по ипотеке на начало 2021 года

Основной драйвер популярности целевых займов на покупку квартиры в 2020 году – ипотека с госсубсидированием. Ее основное преимущество – низкая ставка для потребителя с теми же условиями, что и при классическом варианте рассматриваемого кредита. Фактически единственное значимое ограничение – покупка жилья может выполняться только на первичном рынке.

Стоит отметить, что эта программа действует и на начало 2021 года. Поэтому ожидаемо самая низкая ставка по ипотеке на начало 2021 года на новостройку предлагается именно по ней. Причем это касается не только вошедших в ТОП-10 банков, но и практически всех игроков рынка, которые приняли участие в анализе.

Важно отметить, что во всех случаях процент по ипотеке может оказаться еще меньше. Правда, только в случае покупки жилья за счет заемных средств у определенного застройщика. Это основная скидка, которая не учитывалась при составлении ТОПа, и для рынка новостройки является профильной.

Вторичка: ТОП-10 банков с самой низкой ставкой по ипотеке на начало 2021 года

Рынок ипотеки на вторичное жилье в начале 2021 года так же разнообразен. Ведь помимо самой популярной недвижимости, есть возможность купить, например, загородный дом. Также присутствуют региональные программы субсидирования. В то же время оценка коснулась только квартир и стандартных займов.

В текущем списке, как и в предшествующем, учтены разные скидки. Начиная от снижения ставки по ипотеке за счет крупного первоначального взноса или большой суммы кредитования, заканчивая оплатой разовой комиссии при оформлении сделки. Соответственно, хоть процент и минимальный, но не фиксированный. Он может по итогу для отдельно взятого клиента быть больше.

Анализ рейтингов ипотеки с самой низкой ставкой начала 2021 года

Важнейший нюанс, используемый при составлении списков – учет множества скидок относительно процента. В том числе за уплату разовой комиссии при заключении сделки. Она применяется как раз у лидеров. Причем у троих в случае с новостройками. Четырех – вторичным рынком жилья.

Можно отметить, что каждый рейтинг отличается. Причем не только по занимаемым местам банками, но и их участникам. Лишь четыре игрока рынка смогли войти сразу в оба перечня. Также стоит выделить, что у каждого списка занимающие первые места игроки отличаются.

Что касается непосредственно банков, вошедших в тот или иной рейтинг. Далеко не всегда самая низкая ставка по ипотеке на начало 2021 года предлагается именно в крупнейших структурах. Например, в оба списка вошло пять предложений региональных игроков рынка. То есть тех, кто не располагает головным офисом в Москве и представлен менее чем в 20 регионах России. Всего на одну программу (шесть) в перечнях больше у системно значимых банков.

Эти факты подтверждает утверждение о необходимости индивидуального выбора наиболее выгодного предложения. Ведь не каждый заемщик заинтересован во внесении разовой комиссии при заключении сделки. Клиенты живут в разных регионах. Соответственно, список доступных кредиторов всегда разный. Даже банально тип недвижимости, как видно из ТОПов, играет важную роль.

Рынок ипотеки на начало 2021 года

Анализ коснулся ТОП-100 структур банковского сектора по объему активов. Из этого списка собственные программы ипотеки предлагают 38 кредитных организаций. Соответственно, исключая НКО и банки с непрофильными активами, целевые займы под залог жилья выдают 40% структур. Причем во всех случаях доступны оба типа программ. То есть и для покупки новостройки, и вторички.

Если говорить о ставке, то на 1 февраля 2021 года средневзвешенный процент по рынку по данным ЦБ РФ находится на уровне 7,23% годовых. Ожидаемо, этот параметр относительно минимальной комиссии, который был определен по анализируемым банкам, ниже. Он составляет 6,75% годовых.

В то же время существенная разница между программами на покупку вторички и новостройки. Так, средняя минимальная ставка в случае приобретения жилья на первичном рынке за счет заемных средств находится на уровне 5,96% годовых. То есть меньше, чем привычный вариант названия госпрограммы – под 6,5%. Что касается вторички, то этот показатель будет составлять7,55% годовых.

Методология

Оценка охватила ТОП-100 банков по объему активов на момент сбора данных. Информация о целевых займах для покупки недвижимости взята с их официальных сайтов. В частности, о факте их предоставления и условиях.

Определялась самая низкая ставка по ипотеке на начало 2021 года по наименьшему доступному проценту. В том числе с учетом разных скидок. Например, за соответствие льготному клиентскому сегменту, дистанционное обращение или регистрацию сделки, оперативное заключение договора и т.д.

Исключались региональные программы. В частности, дальневосточная ипотека. Также не учитывались узкоспециализированные целевые займы. В частности, для молодых семей с государственным субсидированием и разработанные с отдельными застройщиками.

Места распределены по минимальной ставке. Если она идентична у нескольких игроков рынка, то позиции определялись по доступности банка максимальному числу граждан. Точнее – количеству субъектов РФ, где представлена структура. В случае совпадения и этого параметра, расстановка выполнена по числу офисов.

Источники:

Комментарии: 0

Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:

Источник