эконом лизинг кредитный рейтинг

ООО «ЭКОНОМЛИЗИНГ»

Полное наименование компании: Общество с ограниченной ответственностью «ЭКОНОМЛИЗИНГ»

Реквизиты

Рейтинги компании

Рейтинги кредитоспособности лизинговых компаний История присвоения рейтинга Рейтинг-сертификат

История присвоения рейтинга

Позиции в рэнкингах

Упоминания о компании

Аналитика

Москва, ул. Николоямская, дом 13, стр.2
Показать на карте

Служба внутреннего контроля

Высказать свое замечание или предложение Вы можете заполнив онлайн-форму

© 2021 АО «Эксперт РА». Все материалы сайта являются интеллектуальной собственностью АО «Эксперт РА» (кроме случаев, когда прямо указано другое авторство) и охраняются законом. Представленная информация предназначена для использования исключительно в ознакомительных целях.

Источник

«Эксперт РА» присвоил рейтинг лизинговой компании ЭкономЛизинг на уровне ruВВ+

Москва, 2 сентября 2020 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг кредитоспособности лизинговой компании ЭкономЛизинг на уровне ruВВ+. По рейтингу установлен стабильный прогноз.

Рейтинг компании обусловлен слабыми конкурентными позициями, адекватным уровнем достаточности капитала и качеством лизингового портфеля, приемлемой позицией по ликвидности и консервативной оценкой корпоративного управления.

ООО «ЭкономЛизинг» – универсальная лизинговая компания. В портфеле компании более 15 видов оборудования, преобладают строительная и дорожно-строительная техника, а также легковой и грузовой автотранспорт. Компания предоставляет услуги лизинга преимущественно на территории Приволжского федерального округа. Головной офис расположен в г. Саратове, обособленные подразделения – в г. Волгограде, г. Пензе, г. Самаре, г. Воронеже. Более 90% клиентской базы компании приходится на представителей малого и среднего бизнеса, при этом она достаточно стабильна – доля повторных клиентов в продажах компании составляет порядка 50%. Единственным собственником компании является Алла Николаевна Леонгард, которая занимает должность генерального директора.

Давление на рейтинг оказывают слабые конкурентные позиции компании ввиду незначительного объема ее бизнеса в масштабах российского лизингового рынка (объем нового бизнеса за 1 полугодие 2020 года составил 289 млн руб., что соответствует 76-му месту в рэнкинге «Эксперт РА»). По объему лизингового портфеля компания на 01.07.2020 занимает 89-е место в рэнкинге «Эксперт РА» (930 млн руб.), плановый прирост лизингового портфеля ожидается во 2 полугодии 2020-го на уровне 10–15% ежеквартально, что позволит нарастить его объем до 1 млрд руб. к концу 2020 года. Для компании характерен приемлемый уровень диверсификации бизнеса по сегментам (доля автолизинга составляет 37% портфеля на 01.04.2020, строительной техники – 20% портфеля) в сочетании с высокой ликвидностью предметов лизинга.

Адекватный уровень достаточности собственных средств. На 01.04.2020 по РСБУ коэффициент автономии составил 19,8%, что оценивается как адекватный уровень. Для компании характерна невысокая эффективность бизнеса (за период с 01.04.2018 по 01.04.2020 по РСБУ среднее значение ROE=11,3%; ROA=1%, операционная эффективность – 82% за период с 01.04.2019 по 01.04.2020), однако агентство отмечает, что дивидендные выплаты не осуществляются и полученная прибыль направляется на развитие компании. Среди позитивных факторов аналитики агентства отмечают отсутствие валютного и процентного риска (01.04.2020 все активы и пассивы номинированы в рублях; активы, пересмотр ставки по которым возможен в одностороннем порядке, значительно превышают пассивы с аналогичным условием).

Адекватное качество лизингового портфеля. Лизинговый портфель характеризуется адекватным уровнем дефолтности (на 01.04.2020 доля просроченных платежей свыше 30 дней в лизинговом портфеле составила 1,3%; доля потенциально проблемных активов, по оценке агентства, не превышает 7% портфеля). Кроме того, несмотря на отдельные сложности у лизингополучателей на фоне пандемии во 2 квартале 2020 года, реструктуризация сделок не проводилась. Для компании также характерен адекватный уровень концентрации как на лизингополучателях (на 10 крупнейших клиентов приходится 27% портфеля на 01.04.2020), так и на поставщиках оборудования (доля топ-5 поставщиков в портфеле составила 22% портфеля имущества на 01.04.2020). Поддержку рейтингу оказывает адекватный уровень авансирования сделок (за период с 01.04.2019 по 01.04.2020 средний размер авансов составил 22% от объема нового бизнеса) и приемлемый уровень покрытия сделок дополнительным обеспечением (36% за период с 01.04.2019 по 01.04.2020). Кроме того, для компании характерен высокий уровень страховой защиты лизингового имущества (на 01.04.2020 весь объем лизингового имущества застрахован в компаниях, которые имеют рейтинги надежности на уровне ruBBB+ и выше от «Эксперт РА»). Вместе с тем, отмечается слабая эффективность регрессионной работы (более 90% имущества за период с 01.04.2018 по 01.04.2020 после выхода лизингополучателя на просрочку более 90 дней не было взыскано).

Приемлемая ликвидная позиция. Фондирование осуществляется преимущественно за счет банковских кредитов (на 5 крупнейших банков-кредиторов приходится 46% пассивов на 01.04.2020), однако компания также начала активно привлекать инвестиции посредством облигационных займов (в обращении 2 облигационных выпуска на 100 и 200 млн руб. с погашением в 2022 г. и 2023 г.). Агентство обращает внимание на низкий уровень зависимости компании от краткосрочного фондирования (коэффициент текущей долговой нагрузки составил 14% на 01.04.2020). Текущий запас ликвидных активов находится на невысоком уровне (на 01.04.2020 объем средств на счетах и на депозитах в банках составил 4% активов), однако агентство отмечает наличие у компании доступа к источникам дополнительной ликвидности, которые представлены невыбранными лимитами по кредитным линиям (более трети пассивов на 01.04.2020), а также практику погашения обязательств по кредитам с опережением на 2–3 месяца, что позволяет сформировать подушку безопасности под будущие платежи.

Уровень корпоративного управления оценивается консервативно. Качество бизнес-процессов в целом соответствует специфике и масштабу бизнеса компании, однако давление на оценку корпоративного управления оказывает отсутствие аудированной отчетности по МСФО, в связи с чем оценка качества активов и финансового положения компании для неограниченного круга лиц затруднена. Кроме того, агентство отмечает существенное изменение в 2020 году порядка раскрытия в отчетности по РСБУ информации по договорам лизинга, что затрудняет сопоставление показателей разных периодов. Также отмечается отсутствие в компании Совета директоров, службы внутреннего контроля и отдельного подразделения, ответственного за управление рисками (данные функции возложены на финансовый отдел). Компания работает в рамках стратегии развития на 2020–2024 гг., которая направлена на увеличение объемов бизнеса и конкурентных позиций в регионах присутствия, а также на выход в новые регионы. Однако агентство обращает внимание, что динамика масштабов бизнеса компании и качество активов будут во многом зависеть от скорости восстановления общей экономической активности после спада во 2 квартале 2020 года.

Объем лизингового портфеля компании на 01.07.2020 составил 929,6 млн руб., объем нового бизнеса за 6 месяцев 2020 года – 289,3 млн руб., полученные лизинговые платежи за 6 месяцев 2020 года – 288,3 млн руб.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг ООО «ЭкономЛизинг» был впервые опубликован 15.10.2008. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 11.12.2017.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась Методология присвоения рейтингов кредитоспособности лизинговым компаниям https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 08.06.2020).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные ООО «ЭкономЛизинг», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «ЭкономЛизинг» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «ЭкономЛизинг» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник

Облигации ЭкономЛизинг

Облигация ЭкономЛизинг-001Р-02, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «ЭкономЛизинг» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: ЭкономЛизинг-001Р-02
ISIN: RU000A101QC4
Сумма: 29,92 рублей на лист

Дата фиксации права: 26.08.2021
Дата сообщения: 26.08.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация ЭкономЛизинг-001Р-02, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «ЭкономЛизинг» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: ЭкономЛизинг-001Р-02
ISIN: RU000A101QC4
Сумма: 29,92 рублей на лист

Дата фиксации права: 27.05.2021
Дата сообщения: 27.05.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация ЭкономЛизинг-001Р-02, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «ЭкономЛизинг» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: ЭкономЛизинг-001Р-02
ISIN: RU000A101QC4
Сумма: 29,92 рублей на лист

Дата фиксации права: 25.02.2021
Дата сообщения: 25.02.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Облигация ЭкономЛизинг-001Р-01, выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «ЭкономЛизинг» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: ЭкономЛизинг-001Р-01
ISIN: RU000A100RQ4
Купонный доход: 13,5%

Дата фиксации права: 23.02.2021
Дата сообщения: 23.02.2021

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ЭкономЛизинг-001Р-02 === Выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «ЭкономЛизинг» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: ЭкономЛизинг-001Р-02
ISIN: RU000A101QC4
Сумма: 29,92 рублей на лист

Дата фиксации права: 27.08.2020
Дата сообщения: 27.08.2020

Авто-репост. Читать в блоге >>>

На фондовом рынке торгуется большое количество финансовых инструментов. Чтобы получить хорошую доходность необходимо выбрать подходящий и надежный инструмент. Если конечно вы не спекулянт и работаете внутри дня. В большинстве случаев инвесторы работают с акциями и облигациями. Более рискованные участники работают еще с производными ценными бумагами, но здесь нужен большой опыт, как и во всем.

В последнее время на российском фондовом рынке наблюдается высокая волатильность. К примеру, в конце января 2020 года индекс Мосбиржи торговался около отметки 3200 пунктов, но уже к середине марта упал на 35%, а сейчас относительно марта вырос на 33% — до 2800 пунктов. Находясь в позиции, неподготовленному инвестору очень сложно выдержать такие резкие колебания, в том числе из-за противоречивого информационного фона. Поскольку на рынке, не редко возникает ситуация, когда одни эксперты советуют – держать длинные позиции, а другие – открывать короткие позиции.

В подобной ситуации встает вопрос — как получить стабильную доходность на волатильном рынке. Сейчас чтобы иметь стабильность на рынке, надо работать с долговыми инструментами, поскольку доходность заранее известна. Сегодня ставка по банковским депозитам низкая и для большинства участников непривлекательна. Облигации топовых компаний, таких как: Газпром, ЛУКОЙЛ, Сбербанк, имеют доходность близкую к процентной ставке ЦБ РФ. С такими бумагами в основном работают крупные инвесторы, в том числе нерезиденты. Однако на рынке есть малоизвестные компании, у которых облигации имеют хорошую доходность. К примеру «ЭкономЛизинг».

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ЭкономЛизинг-001Р-01 === Выплата купона
Выплата купона
Эмитент: ООО «ЭкономЛизинг» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: ЭкономЛизинг-001Р-01
ISIN: RU000A100RQ4
Сумма: 33,66 рублей на лист

Дата фиксации права: 26.05.2020
Дата сообщения: 26.05.2020

Авто-репост. Читать в блоге >>>

ЭкономЛизинг 001Р-01 === Выплата купона
Выплата купона
Эмитент: Общество с ограниченной ответственностью «ЭкономЛизинг» (Фин.сервис — Лизинг)
Облигация: ЭкономЛизинг 001Р-01
ISIN: RU000A100RQ4
Сумма: 33,66 рублей на лист

Дата фиксации права: 25.02.2020
Дата сообщения: 25.02.2020

Источник

«Эксперт РА» подтвердил рейтинг лизинговой компании ЭкономЛизинг на уровне ruВВ+

Москва, 23 августа 2021 г.

Рейтинговое агентство «Эксперт РА» подтвердило рейтинг кредитоспособности лизинговой компании ЭкономЛизинг на уровне ruВВ+ со стабильным прогнозом.

Рейтинг компании обусловлен слабыми конкурентными позициями, приемлемым уровнем достаточности капитала, невысокой рентабельностью, адекватными качеством лизингового портфеля и профилем фондирования, приемлемой позицией по ликвидности и консервативной оценкой корпоративного управления.

ООО «ЭкономЛизинг» – универсальная лизинговая компания. В портфеле компании более 19 видов оборудования, преобладают строительная и дорожно-строительная техника, а также легковой и грузовой автотранспорт. Порядка 90% клиентов компании являются предприятиями малого и среднего бизнеса. Головной офис компании расположен в г. Саратове, обособленные подразделения – в г. Волгограде, г. Пензе, г. Самаре, г. Воронеже, планируется также открытие офиса в г. Москве. Единственным собственником компании является Алла Николаевна Леонгард, которая занимает должность генерального директора.

Слабые конкурентные позиции. По итогам 1 полугодия 2021 года лизинговый портфель компании составил 1,5 млрд руб. (81-е место в рэнкинге «Эксперт РА»), увеличившись на 58% за 12 месяцев. Компания предоставляет услуги лизинга преимущественно на территории Приволжского федерального округа (88% портфеля на 01.04.2021), постепенно расширяя географию деятельности за счет работы обособленных подразделений вне домашнего региона. Так, по итогам 2020 года сделки дополнительных офисов составили около 35% от общего объема вновь заключенных договоров. Агентство отмечает высокий уровень диверсификации портфеля по видам оборудования (доля автолизинга составила 18,5% портфеля, строительной техники – 16,7% портфеля, с/х техники – 8,2%), а также по поставщикам.

Приемлемый уровень достаточности собственных средств и невысокая рентабельность. В рассматриваемом периоде для компании было характерно снижение коэффициента автономии: по состоянию на 01.04.2021 показатель составил 14,2% против 19,8% годом ранее. В ближайшей перспективе ожидается дальнейшее умеренное снижение достаточности капитала компании вследствие наращивания бизнеса, однако компания прогнозирует, что значение коэффициента автономии будет поддерживаться на уровне не ниже 10%. Рентабельность бизнеса остается невысокой (средние за период с 01.04.2019 по 01.04.2021 показатели ROE=9,8%; ROA=1,3%), однако агентство отмечает, что компания традиционно не распределяет дивиденды, что положительно сказывается на её капитализации. Среди позитивных факторов аналитики агентства отмечают отсутствие валютного и процентного риска (на 01.04.2021 все активы и пассивы были номинированы в рублях; активы, пересмотр ставки по которым возможен в одностороннем порядке, значительно превышали пассивы с аналогичным условием).

Адекватное качество лизингового портфеля. Несмотря на некоторый рост, доля портфеля с просроченными свыше 30 дней платежами, остается на приемлемом уровне (3,5% на 01.04.2021, 1,3% годом ранее). Агентство также отмечает отсутствие широкой практики реструктуризации сделок со стороны компании в 2020-2021 годах, что свидетельствует об ограниченном влиянии пандемии на бизнес компании. Концентрация портфеля на лизингополучателях рассматривается как невысокая (на 10 крупнейших клиентов приходится 39% портфеля на 01.04.2021), при этом для лизинговых сделок характерен адекватный уровень авансирования и высокий уровень покрытия дополнительным обеспечением (за период с 01.04.2020 по 01.04.2021 средний размер авансов составил около 21% от объема нового бизнеса; по 34% от общей суммы договоров, заключенных за указанный период, предоставлено дополнительное обеспечение в виде поручительств собственников бизнеса и/или нелизингового имущества). Уровень страховой защиты лизингового имущества оценивается как высокий: на 01.04.2021 не менее 92% совокупной стоимости лизингового имущества застраховано в компаниях, которые имеют рейтинги надежности на уровне ruA и выше от «Эксперт РА». В части регрессионной работы отмечается, что за период с 01.04.2019 по 01.04.2021 около 7% имущества было изъято и впоследствии продано или передано новым лизингополучателям после выхода лизингополучателя на просрочку более 90 дней, свыше 90% задолженности было урегулировано иными методами, что позволило лизингополучателям войти в график платежей.

Уровень корпоративного управления оценивается консервативно. Качество бизнес-процессовв целом соответствует специфике и масштабу бизнеса компании. При этом давление на оценку корпоративного управления оказывают отсутствие в компании Совета директоров, службы внутреннего контроля и отдельного подразделения, ответственного за управление рисками (данные функции возложены на финансовый отдел). Также отмечается отсутствие отчетности по МСФО, в связи с чем оценка качества активов и финансового положения компании для неограниченного круга лиц затруднена. Компания работает в рамках стратегии развития на 2021–2025 гг., которая предполагает дальнейший рост масштабов бизнеса при сохранении качества лизингового портфеля и увеличении лимитов финансирования от действующих и новых банков-партнеров.

Объем лизингового портфеля компании на 01.07.2021 составил 1,5 млрд руб., объем нового бизнеса за 1 полугодие 2021 года – 515 млн руб., полученные лизинговые платежи за 1 полугодие 2021 года – 338 млн руб.

Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.

Кредитный рейтинг ООО «ЭкономЛизинг» был впервые опубликован 15.10.2008. Предыдущий рейтинговый пресс-релиз по данному объекту рейтинга был опубликован 02.09.2020.

Кредитный рейтинг присвоен по российской национальной шкале и является долгосрочным. Пересмотр кредитного рейтинга и прогноза по нему ожидается не позднее года с даты выпуска настоящего пресс-релиза.

При присвоении кредитного рейтинга применялась Методология присвоения рейтингов кредитоспособности лизинговым компаниям https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 30.07.2021).

Присвоенный рейтинг и прогноз по нему отражают всю существенную информацию в отношении объекта рейтинга, имеющуюся у АО «Эксперт РА», достоверность и качество которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими. Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные ООО «ЭкономЛизинг», а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.

Кредитный рейтинг был присвоен в рамках заключенного договора, ООО «ЭкономЛизинг» принимало участие в присвоении рейтинга.

Число участников рейтингового комитета было достаточным для обеспечения кворума. Ведущий рейтинговый аналитик представил членам рейтингового комитета факторы, влияющие на рейтинг, члены комитета выразили свои мнения и предложения. Председатель рейтингового комитета предоставил возможность каждому члену рейтингового комитета высказать свое мнение до начала процедуры голосования.

АО «Эксперт РА» в течение последних 12 месяцев не оказывало ООО «ЭкономЛизинг» дополнительных услуг.

Кредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно способности рейтингуемого лица (эмитента) исполнять принятые на себя финансовые обязательства и (или) о кредитном риске его отдельных финансовых обязательств и не являются установлением фактов или рекомендацией покупать, держать или продавать те или иные ценные бумаги или активы, принимать инвестиционные решения.

Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.

АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.

Источник