что такое сегрегированный счет определение
Сегрегированные счета
Московская Биржа и НКЦ предоставляют на Срочном рынке услугу по торговле с использованием сегрегированных счетов (в терминологии Правил клиринга — Обособленная брокерская фирма).
Обособленный таким образом клиент имеет право сам направить в НКЦ заявление и перейти на обслуживание к другому Участнику клиринга (в определенных Правилами клиринга случаях). Перевод обязательств и обеспечения Обособленного клиента осуществляется от одного Участника клиринга другому Участнику клиринга по сделкам, учитываемым по расчетному коду, за которым закреплен Обособленный клиент. Такой механизм защищает добросовестных клиентов от рисков, связанных с дефолтом Участника клиринга.
Преимущества
Использование услуги позволит конечным клиентам снизить кредитные и инфраструктурные риски при работе на российском рынке.
Материалы
Документы
Прочие документы опубликованы в соответствующих разделах сайта ПАО Московская Биржа.
Процедура регистрации Обособленного клиента, а также порядок перевода обязательств и обеспечения Обособленного клиента представлены на сайте НКЦ.
Тарификация
Комиссионное вознаграждение в размере 120 руб. взимается ежемесячно за формирование отчетов по итогам клиринга по основному разделу Обособленной Брокерской фирмы.
Контакты
Телефон +7 (495) 363-3232;
Александр Ежов 26061;
e-mail: segregation@moex.com.
Сервис сегрегированных счетов на других рынках Московской Биржи
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
Сегрегированный счёт
Вы на все 100% доверяете своему брокеру? Или же нет-нет, да и проскальзывает мысль о том, что в один прекрасный (для брокера, разумеется) день, он может исчезнуть в неизвестном направлении, прихватив с собой все депозиты своих клиентов? Если так, то эта статья написана специально для вас.
Сегрегированный счёт трейдера подразумевает хранение всех, или хотя бы их большей части, средств клиента (составляющих его торговый депозит) на независимом от брокера отдельном банковском счёте. Такое разделение средств позволяет застраховать клиента от различных форс-мажоров связанных, например, с банкротством брокера.
На западе, в частности в США, все счета клиентов открытые в брокерских компаниях страхуются государством. Естественно, страхуются только неторговые риски. То есть, если например, рядовой американский трейдер (или инвестор) заключит сделку на покупку акций, которая в итоге принесёт ему убыток, то никто ему этот убыток, разумеется, возвращать не будет. А вот если брокерская компания этого самого рядового американца, потерпит крах (обанкротится), то государство возместит ему ту сумму, которую не смог вернуть брокер.
В России, обязательному страхованию подлежат только банковские вклады физических лиц, причём в размере, не превышающем 1400000 рублей. Это означает, что если на счету клиента обанкротившегося банка лежало, например, пять или десять миллионов рублей, то государство вернёт ему лишь 1400000 из них.
Кроме этого, у нас в стране, мало какой брокер откроет такой счёт со 100% средств на независимом банковском депозите. Большинство наших брокеров предлагают открывать сегрегированные счета в пропорции 50 на 50, ну или 30 на 70 (30% на счету брокера, 70% на банковском депозите). Исключением из этого правила являются банки, предоставляющие брокерские услуги, в этом случае все 100% средств клиента будут находиться на банковском счёте (правда в этом случае, такой счёт нельзя назвать независимым от брокера).
Процедура открытия сегрегированного счёта в большинстве случаев выглядит примерно следующим образом:
Ну и естественно, в конце каждого определённого периода времени брокер «подбивает бабки», и если клиент наторговал себе в убыток, то он (брокер) просит перевести часть средств с банковского счёта на брокерский. Ну а в случае если клиент решает закрыть свой счёт, то брокер, само собой, возвращает ему лишь те средства, которые находились на брокерском счёте.
Примеры сегрегированных счетов
Вы можете открыть счёт такого типа практически у каждого крупного брокера. Например, если вы торгуете (или планируете торговать) на Московской бирже, то она, совместно с национальным клиринговым центром, предоставляет такие услуги для торговли на:
Правда, стоимость оказания таких услуг достаточно высока и не по карману многим частным трейдерам (так одна только ежемесячная комиссия за ведение учёта, будет составлять 50000 рублей).
Известная в России брокерская компания Инстафорекс также предлагает своим клиентам открытие таких счетов. У них при этом два основных требования:
Как это работает на практике. Для начала необходимо открыть обычный торговый счёт в этой компании. После этого нужно отправить им заявление на открытие сегрегированного счёта по форме S1. Вот как выглядит бланк этого заявления (в электронном виде его можно скачать у них на сайте):
Одновременно с вышеприведённой формой, вам необходимо отправить брокеру выписку со своего банковского счёта, подтверждающую факт наличия на нём, как минимум пятидесяти тысяч долларов (ну или эквивалента этой суммы в любой другой конвертируемой валюте). И форма, и скан выписки отправляются по адресу: segregated-accounts@instaforex.com.
Далее клиентский отдел компании проводит рассмотрение заявки и в том случае, если по ней будет принято предварительное положительное решение, то клиент уведомляется об этом и его просят прислать уже оригинал банковской выписки. Это можно сделать, отправив заказное письмо по адресу: Россия, г. Москва, ул. Новый Арбат 21, офисы 1019-1022.
После этого, в течение двух недель необходимо пополнить свой счёт в компании на необходимые 30%. И сразу после того, как эти средства будут получены и зачислены на ваш торговый счёт, вам откроют кредит на оставшиеся 70% (на ту сумму, которая депонирована на вашем банковском счёте). Таким образом, размер капитала доступного для торговли будет составлять все 100%.
Кстати, если в течение последующих 30 дней, клиентский отдел компании не получит бумажную выписку с вашего банковского счёта (вы забудете отправить, или почта России «постарается»), то ваша подписка на услугу «Сегрегированный счёт» может быть отменена. Поэтому постарайтесь отнестись к этому моменту максимально внимательно.
Теперь, когда сегрегированный счёт оформлен, и вы приступили к торговле, вся ответственность за состояние банковского счёта ложится на вас. То есть, вы обязуетесь поддерживать на нём уровень средств необходимый для поддержания открытых позиций. Кроме этого, вам необходимо будет своевременно осуществлять переводы с банковского счёта на свой торговый счёт у брокера в том случае, если торговля на нём принесла убытки.
Брокер будет предоставлять вам услугу сегрегированного счёта до тех пор, пока на торговом счету не возникнет дефицит средств ниже 20% от реально депонированной суммы. В случае прекращения данной услуги, с вашего торгового счёта просто спишется та сумма кредитных средств, величиной в 70%, изначально предоставляемых по ней.
Помимо всего прочего, компания Инстафорекс, при открытии сегрегированного счёта, выставляет ряд следующих условий:
Достоинства и недостатки сегрегированных счетов
К неоспоримым достоинствам такого рода счетов можно отнести следующие моменты:
Недостатков у сегрегированных счетов практически нет. Единственный недостаток, это, пожалуй, достаточно высокий порог торгового депозита необходимого для того, чтобы открыть такой счёт. Большинство брокеров открывают сегрегированные счета, начиная с суммы от 50000 долларов и выше.
Сегрегированные счета
Московская Биржа и НКЦ предоставляют на Срочном рынке услугу по торговле с использованием сегрегированных счетов (в терминологии Правил клиринга — Обособленная брокерская фирма).
Обособленный таким образом клиент имеет право сам направить в НКЦ заявление и перейти на обслуживание к другому Участнику клиринга (в определенных Правилами клиринга случаях). Перевод обязательств и обеспечения Обособленного клиента осуществляется от одного Участника клиринга другому Участнику клиринга по сделкам, учитываемым по расчетному коду, за которым закреплен Обособленный клиент. Такой механизм защищает добросовестных клиентов от рисков, связанных с дефолтом Участника клиринга.
Преимущества
Использование услуги позволит конечным клиентам снизить кредитные и инфраструктурные риски при работе на российском рынке.
Материалы
Документы
Прочие документы опубликованы в соответствующих разделах сайта ПАО Московская Биржа.
Процедура регистрации Обособленного клиента, а также порядок перевода обязательств и обеспечения Обособленного клиента представлены на сайте НКЦ.
Тарификация
Комиссионное вознаграждение в размере 120 руб. взимается ежемесячно за формирование отчетов по итогам клиринга по основному разделу Обособленной Брокерской фирмы.
Контакты
Телефон +7 (495) 363-3232;
Александр Ежов 26061;
e-mail: segregation@moex.com.
Сервис сегрегированных счетов на других рынках Московской Биржи
Уважаемые посетители сайта, чтобы отправить свое предложение или задать вопрос, используйте форму обратной связи.
Мы ценим Ваше мнение и обязательно рассмотрим Ваши вопросы и в случаях, когда это возможно, подтвердим получение Письма и предоставим письменный ответ.
В случае наличия обоснованных и существенных претензий, Биржа совместно с Экспертными Советами примет меры по разработке и реализации соответствующих изменений.
Сегрегированный счет
Среди условий торговли брокерских компаний очень часто фигурирует такое понятие, как «Сегрегированный счет». Данный термин очень популярен и внушает трейдерам (особенно неопытным) доверие и уверенность в надежности данного брокера. Однако, давайте получше разберемся, что же такое сегрегированный счет.
Сегрегированный счет — открываемый брокером отдельный счет в банке, предназначенный для хранения средств клиента отдельно от средств компании. Иными словами, когда клиент брокерской компании перечисляет средства на свой личный торговый счет в компании, то его средства хранятся не у брокера, а на отдельном счету в банке, с которым у брокерской компании существует договор.
Данный тип счета предназначен для исключения мошеннических действий со стороны брокерской компании, и гарантии безопасности средств клиента. Управление счетом клиента официально документируется банковскими выписками, что позволяет следить за каждой транзакцией.
Сегрегированные счета снижают неторговые риски. Так, если брокерская компания внезапно решит свернуть свою деятельность и кануть в Лету, то средства клиентов останутся на сегрегированных счетах в банке, так как они находятся отдельно от средств брокера. В случае с банкротством брокера, благодаря сегрегированным счетам, деньги клиентов также сохранятся. Благодаря сегрегированным счетам значительно повышается вероятность успешного чарчбэка, в случае неправомерных действий со стороны брокера.
В развитых странах, банковские и брокерские счета подпадают под страхование неторговых рисков со стороны государства. Таким образом, государство выступает гарантом сохранности средств, в случаях непредвиденных ситуаций.
В странах СНГ, государство страхует лишь банковские депозиты, и то, с ограничениями (В Украине можно рассчитывать на возврат до 200 000 грн. Фондом возмещения вкладов).
Законодательство стран СНГ касательно регулирования брокерской деятельности на Форекс и других финансовых рынках еще не развито, из чего следует, что отечественные брокеры де факто не могут гарантировать 100% сохранность средств на счетах клиентов. Меры, которые может предпринять отечественный брокер для обеспечения сохранности средств клиентов могут быть следующими:
Однако следует помнить, что такие услуги брокеров предполагают дополнительные расходы.
В подавляющем большинстве случаев, сегрегированные счета предоставляются не для всех счетов, а лишь для крупных депозитов. Данная сумма может варьироваться, в зависимости от условий брокерской компании, но бывает, что минимальным депозитом для открытия реального сегрегированного счета может быть сумма в 50 000$ и даже 100 000$. Меньшие суммы средств, как правило, всё-таки оседают на счетах компании.
Кроме того, не стоит рассчитывать, что весь торговый депозит будет находиться на сегрегированном счете. Как правило, на сегрегированном счете хранится 70-90% от суммы депозита, в то время как остальные 10-30% останутся на счете брокера. В то же время, при выводе средств с торгового счета, брокерская компания возвращает лишь эти 10-30%, в то время, как сумма на сегрегированном счете, выводится клиентом из банка самостоятельно.
Существуют банки-брокеры, которые предоставляют торговлю на финансовых рынках с депозитного банковского счета. В таком случае, клиент открывает депозит в банке, что уже является сегрегированным счетом, и лишь потом подключается к услугам банка, как брокера, с целью торговли на биржевом и внебиржевом рынке.
Если вы желаете открыть счет у брокера для торговли, и желаете, чтобы ваши деньги были в безопасности на сегрегированном счете, то уточняйте у брокера обо всех условиях предоставления услуг. Сегрегированный счет у брокера — гарантия безопасности ваших денег.
Что такое сегрегированный счет
Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим о том, что такое сегрегированный счет, а также ознакомимся с тем, для чего он применяется.
Многие новички, которые знакомятся с торговыми условиями различных дилинговых центров, сталкиваются с таким термином, как «сегрегированный счет». Многие брокеры, присутствующие на отечественном рынке, обещая своим клиентам предоставить сегрегированный счет, стараются вызвать в них доверие и уверенность в том, что их деньги будут находиться в полной безопасности. Далее мы детально разберемся в том, что подразумевается под термином «сегрегированный счет».
Сегрегированный счет. Особенности
Таким образом, при помощи описываемых счетов обеспечивается отдельное хранение денег клиентов и дилингового центра. При использовании подобного подхода деньги, которые клиенты перечисляет при открытии депозита, находятся не у дилингового центра, а на специальном счете в кредитном учреждении, с которым у брокера заключено соглашение.
Применение сегрегированных счетов обеспечивает максимальный уровень безопасности денежным средствам спекулянтов, а также позволяет практически полностью исключить преступных манипуляций со стороны дилингового центра. Так как каждая операция с подобных счетов подтверждается банковской выпиской, клиент получает возможность отслеживать все осуществляемые транзакции.
Применение сегрегированных счетов
Практика свидетельствует о том, что применение описываемых счетов дает возможность свести к минимуму все неторговые риски. Даже в том случае, если компания-брокер закроется или обанкротится, деньги спекулянтов останутся в полной безопасности на счетах в кредитных учреждениях. Это вызвано тем, что в момент закрытия, брокер просто не сможет украсть деньги клиентов.
Также важно отметить тот факт, что в случае если компания-брокер будет совершать какие-либо неправомерные действия, вы сможете без каких-либо серьезных трудностей вернуть свои деньги при условии, что они хранятся на описываемом счете. В большинстве западных государств действует система страхования неторговых рисков, обеспечивающая безопасность не только банковских, но и брокерских счетов. Эта система предоставляет государственные гарантии сохранности денег на счетах в различных форс-мажорных ситуациях.
В нашей стране государство гарантирует сохранность лишь банковских счетов. При этом действуют ограничения максимального количества денег на счете, которые могут быть компенсированы государством.
Подобная ситуация вызвана несовершенством законодательных актов, призванных регулировать валютный рынок. Из-за сложившейся практики, дилинговые центры не в состоянии обеспечить сто процентную гарантию безопасности денег, хранящихся на описываемых счетах. Это вызвано тем, что если кредитное учреждение, с которым сотрудничает компания-брокер, закроется, то деньги со счетов спекулянтов могут быть возращены не в полном объеме. Это произойдет в том случае, если на счете конкретного клиента находится объем денежных средств, превышающий сумму гарантированной государством компенсации. 
Из рассмотренных ранее причин отечественные брокеры, которые дорожат собственной репутацией, предпринимают дополнительные меры для повышения уровня безопасности капиталов спекулянтов, хранящихся на описываемых счетах. Обычно дилинговые центры оформляют страховку денежных средств спекулянтов, хранящихся на рассматриваемых счетах в специализированных страховых организациях.
Практика предоставления сегрегированных счетов
Так как создание сегрегированных счетов и оформление на них дополнительной страховки заставляет компанию-брокера нести дополнительные затраты, подобные счета открываются далеко не для всех спекулянтов.
Отечественные брокеры применяют описываемые счета лишь для хранения капитала профессиональных спекулянтов. Минимальный объем депозита, необходимого для создания описываемого счета, во многом зависит от торговых условий и политики конкретного дилингового центра. В зависимости от того, какому именно брокеру вы решили отдать предпочтение, минимальная сумма для открытия описываемого счета может составлять как пятьдесят, так и сто тысяч долларов.
Согласно сложившейся практике депозиты меньшего объема находятся непосредственно на счете компании-брокера. Если вы являетесь крупным трейдером и открыли депозит на сумму, предполагающую создание описываемого счета, то вам важно осознавать тот факт, что не все ваши деньги будут располагаться на таком счете.
В зависимости от политики конкретного дилингового центра на рассматриваемом счете будет храниться от 70 до 90% ваших денег. Оставшаяся часть суммы будет располагаться на счетах дилингового центра.
Если вы примете решение забрать депозит у дилингового центра, то вам будут возращены лишь те деньги, находящиеся в распоряжении компании-брокера. Для вывода денежных средств с сегрегированного счета вам будет нужно самостоятельно обратиться в кредитное учреждение, которое его обслуживает.
На отечественном рынке присутствуют банки-брокеры, которые позволяют применять для торговли на валютном рынке деньги, находящиеся на вашем банковском депозите. Эти банковские депозиты, по сути, выполняют функции сегрегированного счета. Таким образом, чтобы воспользоваться услугами банка-брокера, вам в самом начале необходимо открыть депозит, и лишь потом вы сможете воспользоваться услугами по доступу к валютному рынку.
Важно упомянуть тот факт, что далеко не все присутствующие на отечественном рынке компании-брокеры сдерживают свои обещания и на самом деле открывают для спекулянтов сегрегированные счета. Поэтому необходимо быть очень внимательным в процессе выбора компании-брокера.