что такое первая звезда в финиках
На чем строилась Finiko: основатель пирамиды дал единственное интервью из СИЗО
В России рухнула очередная финансовая пирамида – на этот раз криптовалютная. Основатель системы Finiko Кирилл Доронин в единственном интервью из казанского СИЗО рассказал о том, как она была устроена. Откровения предполагаемого афериста – в программе «Расследование Эдуарда Петрова» на телеканале «Россия 24».
В соглашении, которое подписывали вкладчики на сайте Finiko, говорилось, что контора «представляет собой платформу с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования».
— А вы писали, что это якобы какая-то игра?
— Игровые механизмы, имитирующие покупки?
— Это пункт пользовательского соглашения о том, что если ты, например, инвестируешь криптовалюту с целью получить доход, равный покупке машины, то это не покупка машины. Потому что у нас все знают, как у нас любят злоупотреблять законом, люди, которые там: «Ага, покупка машины, а где моя покупка машины?» Это не сайт покупки машины. Это была платформа по работе с криптовалютой. Да.
— Что вы в зале рассказывали людям, которые приходили и хотели стать участниками Finiko?
— Я придумал сайт, я придумал идею, как можно криптовалютными активами зарабатывать на себя. Никого в это не вовлекаю, более того, предупреждаю: то, что я сейчас рассказываю – это некая экскурсия потому, как я это сделаю, как я живу и как мне это нравится. Если тебе это нравится, ты можешь посмотреть, как это работает. Если тебе это не нравится, просто знай, что это существует… Я думаю, если я вас сейчас окуну в мир криптовалюты, вы точно также как умный человек в какой-то ловушке криптовалютной.
— Конечно. Я в криптовалюте ничего не понимаю.
— Поэтому есть разные сферы жизни, в которой ты не являешься умным. Например, я не являюсь в сфере какой-то такой там «темной стороны луны», назовем её так.
Основатель финансовой пирамиды пытается доказать, что действовал честно. Он рассказал о том, какие обещания давались будущим вкладчикам на конференциях и встречах.
— Ни на одной встрече я не говорил: «Ребята, все за мной». Нет, ни на одной встрече: «Ребята, вы сейчас все разбогатеете, все офигеете». Ни одной встречи, где я бы сказал хотя бы один такой тезис. Везде я говорил, это рискованно, гарантий нет, но есть возможность. Готов ли ты рискнуть чем-то? Никаких там кредитов, продаж машин, квартир в жизни со сцены не было. Мы очень часто на этих встречах – час-полтора – вопросы-ответы. Из зала задавали вопросы: «А вот я продал квартиру и собираюсь купить на нее криптовалюту и разместить ее на платформе Finiko». Дурак?
— «Дурак»? Последние деньги нельзя вкладывать?
— Никогда в жизни. Это инвестиция. То есть это вложение, поскольку волатильный, поскольку рискованный актив… Если бы мы были создателями пирамиды, то мы бы схлопнулись через полтора года.
— А в чем успех тогда? Почему проработали тогда три года?
— Потому что трейдинг работает и приносит доход.
Доронин заявил, что собирается доказать свою невиновность. Он также подчеркнул, что вина лежит на его партнерах – Марате и Эдварде Сабировых и Зыгмунте Зыгмунтовиче: проблемы с платежами начались после их исчезновения. «Мы не нарушали ни один закон. И до сих пор не нарушаем», – уверяет Доронин.
Меж тем его подельники объявлены в федеральный розыск, а сам он этапирован в Москву.
Finiko действовала с 2019 года. Клиентам она обещала доход до 25 процентов в месяц от сделанного вклада. В итоге было привлечено не менее 80 миллионов рублей – на деле эта сумма может оказаться больше в несколько раз. В настоящее время правоохранительные органы получили более 2600 заявлений от обманутых аферистами россиян.
«В нашей компании никаких гарантий не ищите»: к Finiko присматриваются силовики
В методах работы популярной инвесткомпании увидели признаки финансовой пирамиды
Если набрать в поисковике название проекта казанского предпринимателя Кирилла Доронина «Финико», то наряду с другими вариантами он автоматически предложит вам продолжение — «пирамида» или «обман». Инвестиционная компания, обещающая погасить ваши долги или помочь с покупкой недвижимости всего за 35% от стоимости, появилась на рынке в прошлом году, быстро стала популярной и уже собрала массу негатива от пользователей. «Реальное время» разбиралось в методах работы компании и узнало мнение экспертов: стоит ли доверять ей свои кровные.
Кто такой Кирилл Доронин?
Казанский предприниматель Кирилл Доронин — фигура одиозная и широко известная в околофинансовых кругах. Большую часть своей славы он приобрел благодаря созданной несколько лет назад антиколлекторской компании «Эскалат», обещавшей закрыть за должников любые кредиты.
Несмотря на сильную маркетинговую составляющую и обещания основателя компании привести антиколлекторов чуть ли не в каждый регион России, этот бизнес был свернут, а в Сети до сих пор можно встретить немало негативных отзывов должников о невыполненных обязательствах «Эскалата».
Иронично, что антиколлекторская деятельность Кирилла Доронина не помешала ему стать сооснователем челнинского коллекторского агентства ООО «Вин Лэвел Капитал». Хотя на сегодняшний день он больше не числится в составе учредителей данной компании.
Большую часть своей славы он приобрел благодаря созданной несколько лет назад антиколлекторской компании «Эскалат», обещавшей закрыть за должников любые кредиты. Фото tatbank.ru
В целом, согласно данным «СПАРК-Интерфакс», актуальная деятельность Доронина в компаниях ограничивается членством в СНТ «Лазурное», где он является председателем правления. По всем остальным фирмам, в числе которых челнинское ООО «Кденьгам», московский КПК «План мечты» или казанское ООО «Смартэйр», предприниматель указан исключительно как бывший совладелец или предправления.
На связь Доронина с «Эскалатом» указывают данные об интеллектуальной собственности, поскольку ему принадлежит соответствующий товарный знак — SK ESKALAT. Здесь же можно увидеть заявку предпринимателя на регистрацию нового товарного знака — ZFZ 35, а также информацию о владении товарным знаком FINIKO, о котором и пойдет речь в нашем материале.
«Я хочу сыграть с тобой в одну игру»
В 2019 году встреча с неким уникальным трейдером вдохновила Кирилла Доронина обратиться к финансовому рынку и запустить новый проект под названием «Финико». Спектр услуг компании довольно широкий: от «автоматической генерации прибыли» до программ «погаси кредит за 35%» и «купи машину (квартиру) за 35% стоимости».
Вместе с экономистом Вячеславом Зайченко, работавшим в лондонском инвестиционном банке Goldman Sachs, «Реальное время» подробно разобралось, как в действительности работают эти программы, но для начала стоит рассказать о том, что представляет из себя проект Кирилла Доронина.
Отметим, что это предприятие, созданное в прошлом году в Татарстане, не имеет права на предоставление финансовых услуг населению ввиду отсутствия соответствующего разрешения Банка России
Хотя казанец открыто презентует проект в YouTube и называет себя его создателем, формальных связей ИП Кирилла Доронина с «Финико» нет, кроме уже упомянутого выше факта владения соответствующим товарным знаком. Соответственно, в случае краха проекта и пропажи денег, предъявить ему претензии будет крайне непросто.
У «Финико» есть целая сеть сайтов с совершенно разным наполнением и различающейся информацией о регистрации компании. Так, на некоторых можно встретить упоминание базового предприятия CyfronCapital OU, зарегистрированного в Эстонии в октябре 2019 года. Копия страницы с регистрационного сайта Эстонской Республики, размещенная на одном из ресурсов «Финико», гласит, что компания имеет временное разрешение заниматься услугами по обмену криптовалют и услугами по их хранению, однако с недавних пор на том же эстонском сайте появилась отметка о приостановлении этих разрешений.
Также на одном из сайтов в качестве «юридического лица компании «Финико» упоминается ИП Зыгмунтовичь Зыгмунт Рышардович. Отметим, что это предприятие, созданное в прошлом году в Татарстане, не имеет права на предоставление финансовых услуг населению ввиду отсутствия соответствующего разрешения Банка России.
В целом пользовательское соглашение между «Финико» и клиентом гласит, что компания снимает с себя всю ответственность и, внимание, «предоставляет платформу с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, авто, погашения долгов и инвестирования». При этом деньги клиенты отдают реальные.
У «Финико» есть целая сеть сайтов с совершенно разным наполнением и различающейся информацией о регистрации компании
«Порог вхождения — 3 000 долларов»
В том, какие услуги предоставляет «Финико» своим вкладчикам и за счет чего все это работает, «Реальному времени» помог разобраться казанский представитель проекта по имени Айрат, с которым корреспондент издания связался под видом потенциального вкладчика. Стоит признать, что честность нашего собеседника порой поражала воображение.
— У нас есть пакет «Купи авто или недвижимость за 35% от стоимости». «Финико» запустила его 16 ноября прошлого года, и тогда человек вкладывал 35% (сейчас 39%), ожидал три месяца (сейчас четыре месяца) и получал 100%. Грубо говоря, автомобиль стоил 1 млн рублей, вы внесли 350 тыс. рублей и после 95 дней получили на руки 1 млн рублей. За 4 месяца мы можем спокойно сделать из ваших денег 2 млн, один из которых остается нам, — рассказал представитель компании.
Если вы хотите получать пассивный доход, то вам предложат вложиться в некий «индекс CTI» (CTI — внутренняя, ничем не подкрепленная монета проекта, — прим. ред.), который, по словам Айрата, стоит где-то 242 тыс. рублей и в месяц приносит примерно 45 тыс. рублей.
— Какой порог вхождения для вложений? 3 000 долларов, но есть промежуточные комиссии, которые берут сторонние сервисы, так что получается порядка 3 115 долларов. Их надо будет купить, только не фактических долларов, а цифровых. 3 000 в месяц генерят вам примерно 21-22%. Вообще, взаимоотношения «Финико» и пользователей — это только биткоины. То есть мы заводим деньги в биткоинах или в цифровых долларах и получаем их только в таком виде. Потом уже эти биткоины конвертируются в местную валюту. Если что, вы подъедете к нам в офис, и мы все сделаем, потому что на начальном этапе вы сами не поймете, как конвертировать, — сообщил Айрат.
Прибыль в «Финико» генерируется якобы благодаря торговле на финансовых рынках. Фото: pixabay.com
«Goldman Sachs не удавалось предсказывать, а тут какие-то неизвестные люди это якобы делают»
Прибыль в «Финико» генерируется якобы благодаря торговле на финансовых рынках (Forex, фондовый и криптовалютный), однако активная торговля с регулярной высокой доходностью там невозможна.
— Деньги растут, потому что «Финико» является компанией, у которой очень много трейдеров. Вся генерация денег идет за счет того, что в «Финико» порядка 100 трейдеров, которые торгуют на 80 инструментах, и их задача с каждого инструмента сделать 3-5% в день. Вся соль в этом заключается, — объяснил представитель проекта. — У нас есть особая математическая модель, которая помогает нам все это сделать: на рынке одновременно работают 100 трейдеров, и каждый принимает решение отдельно, происходит очень мощная диверсификация, благодаря чему получается вытащить средний процент по прибыльности.
«Реальное время» обратилось к экономисту Вячеславу Зайченко, который внимательно изучил методы добывания денег «Финико» и пришел к неутешительному выводу: аргументов в пользу работы с этой компанией нет.
— Они утверждают, что торгуют на срочном рынке деривативами, при этом я вижу полное отсутствие трек-листов и стейтов, отчетности об их деятельности, что меня как профессионала ввергает в большое сомнение касательно того, что эта деятельность у них реально ведется, — комментирует эксперт. — В фонде, которым я управляю, на международном сервисе Myfxbook есть «книга трейдинга», подключенная к моему мастер-счету, где я управляю деньгами клиентов. Каждую секунду там обновляются данные о моей торговле. Все, что я делаю, открыто и отображается в трек-листе. У них такого нет и нет ничего похожего.
Отметим, что нашему изданию удалось найти несколько ссылок на аккаунты «Финико» на Myfxbook, однако все они давно удалены.
— Второй «звоночек» — это использование крипты и внутренней валюты CTI. Третий большой минус заключается в том, что они принимают на себя деньги. Обычно это служит отличием мошенников от не мошенников. Для сравнения, мне люди дают торговые доступы к своим счетам, а по итогам месяца или квартала выплачивают мне процент с прибыли. Но физически деньги мне никто не перечисляет. Это в целом странно: я кому-то отправляю деньги, и неизвестно, что с ними в реальности происходит. Это сильно напрягает. Если у них есть прибыль, как они заявляют, то тогда зачем отправлять им деньги? — задается вопросом Зайченко.
Также эксперт прошелся по модели заработка денег на бирже, заявленной в «Финико». По словам Вячеслава Зайченко, она построена на предсказании: гениальные трейдеры «чуть ли не видят, куда пойдет рынок, что, конечно, невозможно».
— Есть разные стратегии, но все они построены либо на математике, либо на фундаментальном анализе, либо на быстром реагировании на события на макроэкономическом уровне. Но точно не на том, что есть какой-то трейдер, который видит движение и гарантирует результат, — заявляет экономист. — Я полтора года работал трейдером в известном инвестиционном банке Goldman Sachs в Лондоне. Там был департамент алгоритмического анализа, куда входило порядка 200 сотрудников, внушительная часть которых — из мехмата или физфака МГУ. Они строили математические модели, которые быстро анализировали движение рынка. Вот на чем Goldman Sachs выстраивал свои программы. и ему все равно не удавалось предсказывать, а тут какие-то неизвестные люди это якобы делают.
После нескольких обращений компанией также заинтересовались в правоохранительных органах. Фото kzn.ru
«Все отношения, как бы это смешно не звучало, строятся на доверии компании»
Кирилл Доронин и его проект уже засветились на сайтах из серии «стоп мошенники», «антипирамида» и «не дай себя обмануть». «Финико» также привлекла внимание Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, а различные блогеры регулярно снимают разоблачения проекта и предупреждают потенциальных вкладчиков о наличии у компании признаков финансовой пирамиды, прогнозируя ее скорый крах.
Корреспондент «Реального времени» поинтересовался у казанского представителя «Финико», что он думает об отзывах в Сети, и выслушал удивительно откровенный ответ.
— Совершенно верно, отзывы не врут, что в случае чего ответственность на себя компания не берет. Такие отношения были с самого первого дня. Кирилл изначально сказал: «В нашей компании никаких гарантий не ищите, потому что вы их здесь не найдете». Грубо говоря, законодательно вы никак не защищены. Законодательно вы играете в некую игру. Все отношения, как бы это смешно не звучало, строятся на доверии компании. Компания говорит: «Ребята, мы вот так можем делать деньги». Если вас захотят кинуть, то вас кинут и те, кто обещал вам гарантии. Это нормально. Просто нужно собирать воедино: кто является руководителем, какая команда, на чем генерятся деньги, какие планы. Гарантированно можно получить 6% годовых с Банка России — пожалуйста, но это смешно, — высказался наш собеседник.
После нескольких обращений компанией также заинтересовались в правоохранительных органах.
— В соцсетях граждане уже просили обратить внимание на эту компанию, но так как это не наша вотчина, мы перенаправили эту информацию в МВД, — сообщили «Реальному времени» в Прокуратуре РТ.
На момент подготовки материала ответ на запрос нашего издания из МВД по РТ не поступил, он будет опубликован по получении.
«Реальному времени» удалось связаться с самим Кириллом Дорониным. На просьбу дать комментарий и объяснить, с чем связано такое количество негатива в адрес его компании в Сети, предприниматель ответил лишь следующее:
«Негатив мотивированный? Факты? Конкретные люди, которым чего-то недодали? Обвинение чем вызвано?» — ответил вопросом на вопрос Доронин.
После чего бизнесмен перенаправил корреспондента нашего издания на свою помощницу. Впрочем, ни она, ни он так и не ответили на вопросы издания и не прислали комментарий. Редакция готова опубликовать ответ основателя «Финико» в случае его поступления.
Как работает Финико простыми словами
Компания Финико – это сервис автоматической генерации прибыли. Ключевая компетенция компании – это уметь зарабатывать на различных фондовых рынках. Для того, чтобы снизить абсолютно все риски, компания Финико разработала математическую модель для работы с большим числом рискованных инструментов.
Компания Финико зарабатывает на четырёх принципиальных рынках. Это Форэкс, Чикагская сырьевая биржа, Мосбиржа и Битмэкс. На каждой бирже используются различные инструменты. Итоговое количество инструментов, которое одновременно работает над условной тысячей долларов — где-то 24 сейчас, это на конец апреля 2020 года. Задача каждого инструмента дать доходность от двух до пяти процентов в день.
Волатильность позволяет зарабатывать даже больше, но компания Финико ставит план два пять процента доходности в день от инструментов. То есть каждый инструмент работает над тем, чтобы дать эту доходность. С этой моделью компания работает давно и она уже проверена временем.
За счёт автоматической генерации прибыли компания Финико дает возможность заработка на фондовых рынках. Блокировка рискованных механизмов позволяет минимизировать случаи потери. Заработок происходит посредством четырёх рынков — это Forex, Чикагская сырьевая биржа, Мосбиржа и Bitmex. Каждый из них использует определённое количество инструментов для работы над первостепенной 1000$ (порядка 24 инструментов на настоящий момент). После поступления на баланс, 1000$ делится на 24 инструмента, каждый из которых должен выводить ежедневный доход до 5%.
Профессиональными трейдерами подтверждено, что процент прибыли достигает и более высоких показателей, но в качестве ориентира инструменты ставят для себя именно 5%.
Существуют случаи, когда происходят незапланированные потери — трейдер рискует собственными деньгами. На депозите лежит 1000$, компания получает 1-3%.
Данная модель показала свою эффективность в случае проседания рынков и по наступлении чёрного понедельника (в период с 9.03.20). Ручная торговля, в данном случае, продемонстрировала существенный прирост за счёт повышения волатильности.
Основная модель, по которой осуществляется работа компании, заключается в дроблении поступивших 1000$ на 24 куска (по 40-50$), получение 2-5% с каждого из них. В этом случае, даже если одна из частей не получила желаемый процентный доход, общий депозит заработал до 3 % в день.
Финико осознает, что информацию могут использовать те, кто хочет наживиться, то есть, конкуренты. У компании есть три способа проверки достоверности:
Продукты от Finiko
Предлагаем Вашему вниманию условия программ Финико – системы автоматической генерации прибыли.
Программа №1. Автомобиль за 35% от стоимости
Благодаря программе «Купи автомобиль за 35% от стоимости» за 180 дней Вы получаете свой автомобиль:
Параметры покупки желаемой машины
Покупка автомобиля по программе AV35 от Finiko
Автомобиль: Hyundai Creta
Стоимость: 1 312 000 руб.
Инвестируете в «Финико» 35 % стоимости авто:
Через 180 дней забираете деньги в сумме:
459 200
руб.
1 312 000
руб.
Выгода:
852 000 руб.
Автомобиль: Nissan X-Trail
Стоимость: 2 051 000 руб.
Кладете на счет «Финико» 35 %
цены автотранспорта:
Через 6 месяцев выводите
средства на карту:
717 850
руб.
2 051 000
руб.
Выгода:
1 333 150 руб.
Автомобиль: Audi Q5
Стоимость: 4 420 000 руб.
Вкладываете в «Финико» 35 %
цены автомобиля:
Через полгода закрываете
1 547 000
руб.
4 420 000
руб.
Выгода:
2 873 000 руб.
Регистрация в Финико
Машина под 35 процентов от цены. Как работает
Что нужно сделать, чтобы покупка автомобиля была максимально выгодной и с минимальными временными затратами.
Как работала пирамида Финико. И почему таких будет еще много
Ниже детальный разбор техники пирамиды Финико и инструкция, как построить такую же.
1. Команда
Финико – это не 4 организатора.Финико – это команда в сотни людей, которые активно заманивают вкладчиков. Эти люди называются лидеры. У лидеров есть градация уровней. От 1 до 10. 1 – самый маленький. 10 уровень – самый высокий. Уровень зависит от того, сколько людей уже вовлек лидер. Это как звание в армии.
Чем выше уровень лидера, тем выгоднее его финансовые условия. Лидер получает фиксированные бонусы с ростом его звания. А ещё у него повышается процентная ставка от суммы, которую вкладывают люди.
На картинке внизу внутренний документ Финико. Это финансовая раскладка уровня доходов лидеров.
Ничего нового вам изобретать не надо. Просто копируйте её. Такая же модель работает во всех остальных пирамидах.
Подробно о лидерах. Лидеры – это люди, которые годами работают в разных финансовых пирамидах. Это их профессия. Завлекать народ, получая процент. Как только проект падает – лидеры уходят в новый проект. Им не важно, какую структуру продавать. Как правило, все они – выходцы из МЛМ, раньше занимались сетевыми продажами.
Продажа пирамид для них ровно всё то же самое по технике, только уровень дохода на порядок выше.
Если брать самых успешных лидеров Финико, таких как Тиффани, то уровень доходов у них составляет свыше нескольких млн долларов за проект. Тиффани ранее работала в пирамиде Кэшберри, где тоже была одной из лучших. Такой доход позволяет скупать ей оптом недвижимость в Сочи.
У вас должно быть очень хорошее и четкое предложение для лидеров. Великолепная техническая часть. Лидеры умеют продавать и общаться с другими людьми, эксплуатировать их жадность. Техническую часть, юридическую обвязку и историю должны предоставить вы. И они должны быть очень качественные. Ведь лидеры должны решить для себя, что заходят в ваш проект где-то на год. Они должны видеть качество.
Другой важнейший аспект для лидеров – это системность выплат с вашей стороны и исполнение обязательств. Вы всегда должны платить им в обещанный срок. Лидер – это ваш офицер. Лидер – это ваш наркобарыга, держащий район. Их нельзя обижать.
Очень важно полностью погасить перед лидером все обязательства, когда пирамида упадет. Сытый лидер будет молчать, год-два тихо отдыхать. Если лидеру не заплатить после падения пирамиды, то он откроет рот и будет сдавать всю структуру и вас. Он сдаст вас и рассерженному народу и органам мвд.
Ещё одна важнейшая роль лидера – это успокоить народ, когда всё упадет. Меньше заявлений в МВД – лучше. Довольный лидер будет честно и до конца защищать себя и вас.
Четкость соблюдения договоренностей – основа стабильности любого криминального дела.
На сегодня у меня на руках список из 249 лидеров Финико. С описанием, кто и в каком регионе работал, уровень этого лидера в системе и т.д. Математически очень легко рассчитать, кто из них сколько заработал.
Вероятно, этот же список уже есть в МВД. Но вряд ли лидерам что-то будет.
2. Организаторы пирамиды должны четко распределить функции между собой
Пример – Финико. Каждый организатор строго замыкал на себе определенный функционал.
Кирилл Доронин. Это говорящая голова. Именно его все видят лидером структуры. Люди воспринимают его организатором по той причине, что именно оне везде светит лицом. На самом деле, это просто номинал.
Почему взяли Кирилла? Потому, что ранее он уже пытался сделать несколько финансовых пирамид. Идеологически правильный человек. А ещё он очень хорошо говорит. Всю жизнь увлекался психологией, МЛМ, НЛП. Толпа его слушает. Особенно женщины.
На женщинах остановимся подробнее. 80% вкладчиков Финико – женщины. Мужчин существенно меньше. Это стандартно для большинства пирамид, основанных на МЛМ. Вранье, манипуляции, заманивать – всё это исторически дается женщинам проще. Вранье, манипуляции, заманивать – всё это исторически дается женщинам проще. Это заложено от природы. Они слабее мужчин и для выживания развивали эти навыки воздействия.
В чатах вкладчиков к Кириллу часто выражали личные симпатии, его много обсуждали как человека. Для организатора крайне важно влюблять в себя, создавать на время сказочную картину, чтобы остатки мозгов вкладчиков совсем отключались.
Важно понять, что никакие договоренности на уровне силовых структур региона никак не влияют на вашу безопасность. Вот почему:
Ещё пирамида открывает офисы во всех крупных городах. Договориться везде локально невозможно. Федеральный уровень договоренностей в этом случае спасает.
В регионах сотрудников ведомств обычно кормят только затем, чтобы они не пакостничали на старте системы на местах: не выносили технику из офисов, не таскали сотрудников на допросы. Региональные силовики – это слишком маленький уровень для большой пирамиды.
А вот человек на высокой должности в правительстве – это идеально. Он порешает вопросы с силовиками в Москве. Тут есть масса плюсов:
Смотрите, как классно получилось у ребят из Финико:
Трое организаторов публично признались, что они ничего не знают, никогда ничем не управляли. Всё свалили на Кирилла.
У него была масса вариантов уехать к себе на родину в Турцию и тихо прожить там жизнь богатым человеком.
Но зачем всю жизнь скрываться, если можно очень комфортно посидеть несколько лет в колонии-поселении и ни у кого уже не будет к тебе претензий?
Кириллу предъявили очень мягкую статью, до 10 лет колонии. Он идет на сотрудничество со следствием, рассказывает абсолютно всё. Это снизит срок на треть, уже 7 лет. Из них отсидит половину, т.к. получит в колонии хорошую характеристику и выйдет по УДО, года через 4. И уже безбедно проведет остаток дней. С интересными воспоминаниями, как организовал крупнейшую в современной истории РФ пирамиду.
Да и сидеть в колонии-поселении с деньгами совсем не страшно, там можно купить себе любой уровень комфорта.
Так что, крыша – это важнейший элемент. Без неё всё быстро рухнет. В команде должен быть тот, кто контролирует этот вопрос.
Финансист. Зыгмунт Зыгмунтовичь. Мне очень повезло, что я достоверно знаю, кто именно на самом деле контролировал финансовые потоки Финико.
Дело в том, что у меня есть друг, Сергей Менделеев. Сергей – сильнейший специалист по криптовалютам. И основатель одного из крупнейший криптообменников.
Ещё год назад Сергей в живую сталкивался с организаторами Финико. Ведь Финико получали деньги именно в крипте и им нужно было её как-то выводить и получать обычные деньги.
Так вот, финансовыми операциями и выводом средств занимался Зигмунд. Именно у него был доступ к криптовалютным кошелькам.
Эта та часть, которая в Финико была сделана откровенно плохо. Зигмунд, 3 балла за работу.
Дело в том, что крипту использовали, чтобы избежать ответсвенности. Мол, законодательство РФ крипту не регулирует и деньгами не признает. Подумаешь, что 500 тысяч населения купило какой-то там непонятный криптовалютный токен. Мы же не на деньги их кинули, а на выдуманные фантики.
Но крипту нужно уметь использовать. И для этого у нас есть отличные примеры в виде крупнейшего сайта наркоторговцев под названием «Гидра». Все, кто работают на \Гидре, используют анонимные монеты, движения по которым невозможно проследить. Они изначально были созданы для темных делишек. Такие как: Zcash, Monero, Tornado и т.д.
А вот Зигмунд работал в USDT. Крипта, которая полностью прослеживается. Тому же моему другу Сергею Менделееву понадобились пару часов и чашка чая, чтобы полностью отследить все транзакции Финико. Что, куда, когда выводили. И построить детальную план-схему.
Самое смешное, что Финико ещё использовали для своей работы счета крупных, мировых криптобирж. И они задержали у меня часть денег до предъявления документов, обосновывающих происхождение денег. Деньги на сегодня частично так и висят на бирже Бинанс.
Оставление следа из денег – это плохо. Биржи выдали бы информацию о владельцах аккаунтов, если бы к ним поступили запросы из органов. Хорошо, что запросов не будет, потому, что есть Эдвард Сабиров. И хорошо, что есть Кирилл, который взял всю ответственность на себя, из-за этого уже точно можно расслабиться и не делать запросы.
Кстати, сам Кирилл не мог детально говорить про крипту и задавал совсем детские вопросы. Есть многочасовые видео общения Кирилла Владислава Утюшкина. Влад хорошо шарит в крипте. Кирилл же совершенно плавал.
Технарь. Марат Сабиров. Он просто однофамилец Эдварда Сабирова. Они не братья. Марат пришел в Finiko позже всех, в начале 2020 года. Он должен был делать новые проекты, связанные с криптой. Ну как делать. Имитировать деятельность. Чтобы Кирилл мог показывать хоть какой-то рабочий продукт.
Марат, по сути, самый бесполезный член команды. Люди отлично несли деньги и просто так, без каких-либо продуктов. Всё, что надо вкладчику пирамиды – это обещание, что он успеет вывести свои деньги и что кинут кого-то другого, а не его. Ещё вкладчик долен видеть, что система стабильно платит, что она большая и имеет наполеоновские планы по захвату всей планеты. Как говорил ещё Мавроди: наша валюта захватит весь мир и вытеснит доллар. Такой масштаб мысли дает вкладчику ощущение уверенности, что он то точно успеет вывести свои жалкие 500% процентов прибыли.
Выше опубликованы 2 пункта.
Всего я написал их 10. Там подробно изложена вся модель работы пирамиды.
10 пунктов занимают почти 50 страниц. Публиковать я буду их постепенно, если предыдущие будут интересны читателям.
Буду признателен за репосты. Спасибо за внимание.