Что такое уровень кооперации в банковском сопровождении

Банковское сопровождение

Банковское сопровождение сделок в порядке, установленном законодательством Российской Федерации

Заказчик – Организатор закупок, дочернее (зависимое) общество Организатора закупок, иное лицо, являющееся Заказчиком по соответствующему Сопровождаемому договору, заключенному по результатам конкурентной закупки, проведенной Организатором закупок.

Заявка на банковское сопровождение – заявка, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на изменение Реестра контрагентов – заявка на изменение перечня Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, направляемая Организатором закупок в Банк посредством Электронной площадки.

Заявка на перевод – Распоряжение на перевод, по которому Банком не принято решение о согласовании или несогласовании по результатам рассмотрения Обосновывающих документов.

Исполнитель – индивидуальный предприниматель, юридическое лицо, заключившее с Заказчиком Сопровождаемый договор.

Контроль целевого расходования денежных средств – осуществляемая Банком в соответствии с Договором и Дополнительным соглашением процедура проверки соответствия предоставленных Исполнителями Обосновывающих документов и Распоряжений на перевод условиям Сопровождаемого контракта, условиям соответствующих договоров (контрактов), на основании которых инициируются Распоряжения на перевод.

Обосновывающие документы – договоры (контракты), счета (либо заменяющие их документы), акты приемки имущества/выполненных работ, акты приемки в эксплуатацию, накладные и/или другие документы (в том числе расчеты-обоснования, пояснения, справки, отчеты, а также выписки из бухгалтерских документов), составленные по формам, не противоречащим законодательству Российской Федерации и подтверждающие факт установления гражданских прав и обязанностей и факт выполнения работ/услуг, связанных с исполнением Сопровождаемого договора.

Оператор электронной площадки – Общество с ограниченной ответственностью «Электронная торговая площадка ГПБ», юридическое лицо, созданное в соответствии с законодательством Российской Федерации, с местом нахождения по адресу: 117342, г. Москва, ул. Миклухо-Маклая, д. 40, ОГРН 1047796450118.

Особые товары – одна или несколько позиций товара, приобретаемого (поставляемого) по Сопровождаемому договору, определенным образом указанных Организатором закупок в Заявке на банковское сопровождение либо в Реестре контрагентов, в отношении расчетов за куплю-продажу (поставку) которых Банк не осуществляет Контроль целевого расходования денежных средств.

Отдельный счет (ОБС) – расчетный счет, открытый в Банке Исполнителю (Участнику исполнения/реализации Сопровождаемого договора) для проведения операций при исполнении Сопровождаемого договора, предполагающий специальный режим проведения расходных операций после подписания Дополнительного соглашения.

Реестр контрагентов – перечень Участников исполнения/реализации Сопровождаемого договора, указываемый в соответствующей Заявке на банковское сопровождение или Заявке на изменение Реестра контрагентов, полученной Банком от Организатора закупок посредством Электронной площадки.

Сопровождаемый договор – договор поставки, заключенный между Заказчиком и Исполнителем, подлежащий банковскому сопровождению и переданный на сопровождение в Банк Организатором закупок.

Сопутствующие услуги – доставка, сборка, монтаж и иные услуги, оказываемые третьими лицами, привлекаемыми Исполнителем или Участником исполнения/реализации Сопровождаемого договора, для исполнения своих обязательств по Сопровождаемому договору.

Схемные платежи – платежи, осуществляемые Заказчиком, Исполнителем, а также Участниками исполнения/реализации Сопровождаемого договора, на основании Инструкции по проведению Схемных платежей, представленной Организатором закупок в Банк.

Источник

Что такое уровень кооперации в банковском сопровождении

Об актуальных изменениях в КС узнаете, став участником программы, разработанной совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу выдаются удостоверения установленного образца.

Программа разработана совместно с АО «Сбербанк-АСТ». Слушателям, успешно освоившим программу, выдаются удостоверения установленного образца.

Должен ли субподрядчик открыть отдельный банковский счет в случае, если обязанность открыть такой счет возложена на генерального подрядчика по контракту в соответствии с Законом N 44-ФЗ (цена договора субподряда не является значительной)?

Рассмотрев вопрос, мы пришли к следующему выводу:
Условие о заключении договора о банковском сопровождении в указанном контрагентом банке и открытии в этом банке отдельного счета для расчетов обязательно для соблюдения субподрядчиком.

К сведению:
Если исполнение договора, заключенного с поставщиком (исполнителем, подрядчиком), являющимся стороной контракта, не требует от контрагента совершения операций, отражаемых на отдельном счете, открытом ему в банке (например, если на момент заключения договора контрагент является правообладателем поставляемых товаров), то оплата по акту приемки товара (иному документу, подтверждающему приемку товара) осуществляется поставщиком, соисполнителем контрагенту на указанный им расчетный счет. При этом открытие отдельного счета в банке, осуществляющем банковское сопровождение контракта, не требуется (смотрите об этом разъяснения в письме Минфина России от 05.05.2015 N 02-02-04/25683).

Рекомендуем также ознакомиться с материалами:
— Энциклопедия решений. Банковское сопровождение контракта по Закону N 44-ФЗ;
— Вопрос: Торговая компания поставляет строительные материалы клиенту, который является исполнителем госконтракта в рамках Закона N 44-ФЗ. Клиент требует открыть расчетный счет в указанном банке, а также присоединиться к договору банковского сопровождения. Мы не являемся производителем товаров, а приобретаем их у поставщиков. Какие особенности работы при банковском сопровождении? Сможем ли мы полученные от клиента деньги (в качестве оплаты за поставленные материалы) перевести в полном объеме на основной расчетный счет компании и распоряжаться ими по своему усмотрению? Обязаны ли будут наши поставщики также открывать расчетные счета в указанном банке и оформлять документы. (Правовед.RU, август 2019 г.).

Ответ подготовил:
Эксперт службы Правового консалтинга ГАРАНТ
Чашина Татьяна

Ответ прошел контроль качества

Материал подготовлен на основе индивидуальной письменной консультации, оказанной в рамках услуги Правовой консалтинг.

Источник

Что важно знать о банковском сопровождении контракта по 44-ФЗ

Что такое банковское сопровождение контракта

Если госконтракт содержит условие о сопровождении, то поставщик обязан подписать договор на обслуживание такого документа с банком. Финансовая организация будет проводить мониторинг движения денег в рамках госконтракта на отдельном расчетном счете, а также информировать об этом заказчика. В особых случаях банк оказывает дополнительный перечень услуг. Правила их оказания утверждены Постановлением Правительства от 20.09.2014 № 963 (далее — Правила).

Привлекать банк, который соответствует ст. 74.1 НК РФ, может как участник торгов, так и сам заказчик через торги по 44-ФЗ.

Обслуживаемый документ должен содержать подробные условия, ответственность и сроки выполнения операций, связанных с банковским обслуживанием (п. 6–9 Правил).

Виды банковского сопровождения

Первый вид — мониторинг банком расчетов, производимых поставщиком. Отчет заказчику передается не позднее 15-го числа следующего за отчетным месяца. При этом заказчик получает выписку о движениях денег на отдельном счете исполнителя, данные об остатках на конец отчетного месяца и оборотно-сальдовую ведомость. Эти услуги бесплатны.

Второй вид — расширенное банковское сопровождение контракта по 44-ФЗ — подразумевает дополнительно сверку данных в платежных поручениях:

с фактически поставленным товаром (оказанными услугами);

со сроками исполнения обязательств;

с фактическими поставками или работами (не менее 75 % от стоимости договора).

Согласно п. 4 Правил, плата за осуществление расширенного сопровождения зависит от цены контракта. При этом она не может превышать:

1,09 процента цены контракта — при цене от 5 до 10 млрд рублей; 1,05 процента цены контракта — при цене от 10 до 15 млрд рублей;

1 процента цены контракта — при его стоимости более 15 млрд рублей.

Когда требуется банковское сопровождение контракта

Только мониторинг используют, если документ действует в период жизненного цикла товара либо при НМЦК более 10 млрд руб. Также эта услуга применима для сделок стоимостью более 10 млрд руб. с единственным поставщиком (решение Правительства РФ), при этом требование об обеспечении документа отсутствует.

Если же субъект РФ либо муниципальное образование проводят закупку на сумму от 1 млрд руб. или от 200 млн руб. соответственно, то здесь необходимо включить в договор условие о проведении мониторинга. А сделки таких заказчиков от 5 млрд руб. и более потребуют расширенного спектра услуг банка.

На банковское сопровождение государственного оборонного заказа, а также на документы, содержащие гостайну, действие Правил не распространяется.

Кроме того, не обслуживают документы, заключенные, в соответствии с ч.1, 4, 5 ст. 15 закона № 44, до 04.10.2014 г., а также сделки, совершаемые по результатам закупок, извещения о которых были размещены в ЕИС ранее указанной даты.

Порядок осуществления

Порядок осуществления банковского сопровождения контрактов устанавливается в договоре.

Кроме того, договор содержит:

1.Условия открытия отдельного счета.

2.Обязанности и права сторон.

3.Сроки и методы проведения расчетов.

4.Правила списания по требованию заказчика с отдельного счета суммы, равной авансу (если отсутствует обеспечение).

5.Обязанность банка передавать заказчику результаты мониторинга.

6.Порядок изменения и расторжения договора.

7.Обязанность банка направлять данные о расчетах на отдельном счете в Федеральное казначейство, если эти операции должны отражаться на лицевых счетах, открытых в территориальных органах ФК.

Договор на расширенное обслуживание будет содержать все вышеуказанные пункты, а также:

1.Согласованные между заказчиком и банком данные, указываемые в платежном поручении.

2.Условия и права банка на проверку платежных документов.

3.Список и правила предоставления поставщиком документов для подтверждения основания платежа.

4.Сверка вышеуказанных документов с реальной поставкой / оказанной услугой.

5.Права, условия и ответственность банка при отказе в проведении платежа.

6.Порядок предоставления отчетности по требованию ФК.

Договор банковского сопровождения Скачать

Договор на расширенное сопровождение Скачать

Источник

«При сопровождении контрактов банк экономит для заказчика до 30%»

В прошлом году Счетной палатой РФ было выявлено около 3,7 тыс. нарушений на общую сумму 355,5 млрд руб. Около трети — 108,7 млрд руб. — приходится на сферу государственных и корпоративных закупок. Львиная их доля (на 96,3 млрд руб.) связана с определением и обоснованием начальной цены контрактов. К аналогичному выводу пришли и эксперты Федерального казначейства в опубликованном в июне обзоре нарушений в финансово-бюджетной сфере за второе полугодие 2020 года. В документе указано, что большинство ошибок при госзакупках связано с применением неверной ценовой информации.

Действительно, исходя из практики, самые распространенные кейсы — завышение цен на материально-технические ресурсы, затягивание сроков реализации, включение в цепочку кооперации излишне большого количества контрагентов, из-за чего наценка становится непрозрачной. Также удорожание проектов может произойти из-за непредвиденных технологических сложностей или появления незапланированных требований к проекту — экологических, социальных. Статистика показывает, что в среднем бюджет проекта превышается на 30%. Но разброс здесь очень велик, так как на крупные проекты, особенно инфраструктурные, влияет масса факторов.

Решить соответствующие вопросы можно за счет услуги банковского сопровождения контрактов (БСК), которую сегодня предоставляют ведущие российские банки, в том числе ПСБ.

Банковское сопровождение контрактов — сервис мониторинга операций по отдельному специальному счету заказчика или контроль размера платежей, целевого использования денежных средств, бюджета проекта в целом.

Начало развития банковского сопровождения контрактов связано со вступлением в силу в 2014 году постановления правительства Российской Федерации № 963, регламентирующего сопровождение банками контрактов, заключаемых в рамках закупок для государственных и муниципальных нужд. Дальнейшее развитие сервиса происходило динамично и было обусловлено его эффективностью для государственных контрактов, а также потребностью коммерческих организаций в оптимизации затрат и управлению расходами проектов.

ПСБ предлагает два основных вида сопровождения контрактов по отдельному специальному счету: простое сопровождение, при котором проводится мониторинг расчетов по проекту, мониторинг остатков денежных средств без контроля реализации проекта и расширенное сопровождение, в рамках которого банк проводит контроль платежей по списку разрешенных операций, контроль затрат по смете, реестру контрагентов, техническую экспертизу проекта и прочих параметров, определенных заказчиком. Осуществляется сопровождение государственных контрактов и проектов коммерческих организаций.

При расширенном сопровождении платежные документы поступают в банк через систему дистанционного обслуживания для контроля и последующего одобрения или отказа в проведении платежа в случае наличия оснований, установленных режимом счета и (или) условиями контракта.

Несмотря на ограничения, действующие при расширенном сопровождении контрактов, механизм сотрудничества остается гибким, а параметры позволяют реализовать индивидуальный подход с учетом целей и потребностей заказчика. Например, при необходимости клиент может в режиме реального времени согласовывать платежные документы точечно или по своему усмотрению, данная возможность реализуется настройкой индивидуальных маршрутов согласования в системе дистанционного банковского обслуживания. Также возможна индивидуальная настройка отчетности, формируемой при расширенном сопровождении.

Применение банковского сопровождения контрактов позволяет выстраивать прозрачную систему контроля движения денежных средств и, как следствие, полностью контролировать ценообразование проектов.

Конечный эффект достигается, в том числе, при контроле банком величины надбавки. Платежные документы, уровень надбавки по которым превышает размер порогового значения, установленного заказчиком, могут не блокироваться банком, а информация, направленная заказчику, может служить основанием для пересмотра условий сотрудничества с контрагентом. Таким образом, прозрачность денежных потоков помогает детализировать расходы, отследить всю цепочку исполнителей, оптимизировать бюджет проекта, а также повысить эффективность сотрудничества с контрагентами.

Одно из преимуществ банковского сопровождения контрактов ПСБ — наличие структурированного справочника обосновывающих документов к платежам на каждом уровне, а также возможность формирования отчетности по всей цепочке платежей внутри периметра контракта, если все контрагенты открывают в банке специальные счета. Формируемую отчетность заказчик может использовать для оперативного контроля, стратегического планирования, раскрытия информации перед акционерами и другими заинтересованными лицами. Для большей визуализации данных по контракту был внедрен модуль мониторинга с инфографикой, который содержит представление по всем сопровождаемым контрактам для оперативного контроля в разрезе каждого параметра.

Положительный эффект сотрудничества заказчика с банком по сопровождению контрактов заключается в снижении рисков нарушения сроков исполнения контрактов, неплатежей, общем сокращении расходов проекта, нецелевых расходов, размера надбавки. При расширенном сопровождении экономия для заказчика в целом по проекту может составить порядка 30% от его плановой стоимости.

Сотрудники банка при этом проводят техническую экспертизу проекта, при необходимости привлекаются независимые экспертные компании. Стратегия развития банковского сопровождения контрактов в ПСБ направлена на поиск новейших технологических решений задач любой сложности, обусловленных предложениями клиентов, необходимыми для продолжения развития сервиса и сохранения конкурентных преимуществ.

В рамках развития сопровождения контрактов реализована функция автоматического контроля расходов в соответствии со сметой, загруженной в систему для автоматической проверки соответствия платежа параметрам, заданным заказчиком. Также настроен интерактивный поиск внутри контракта по операциям, соисполнителю и прочим параметрам. Клиентам будет предложена возможность заархивировать электронное досье по контракту в рамках услуги по банковскому сопровождению. Документы могут быть выгружены из системы единым архивом с учетом любых заданных параметров, например, в разрезе контрагентов или периода времени и других параметров.

Развитие нового инструмента на банковском рынке привлекает все больше крупных компаний для использования его и в коммерческих целях. Компании, уже познакомившиеся с ним в рамках госзакупок, понимают его эффективность и возможности для применения и в других сферах.

Чем известен ПСБ

ПАО «Промсвязьбанк» (ПСБ) — универсальный банк, основанный в 1995 году. Входит в топ-10 крупнейших банков России по данным Центробанка и в список системно значимых кредитных организаций, утвержденный ЦБ. Законодательно определен в качестве опорного банка для реализации государственного оборонного заказа и сопровождения крупных государственных контрактов. ПСБ предлагает широкий спектр услуг для розничных и корпоративных клиентов, в том числе для предприятий ОПК, малого и среднего бизнеса.

Источник

Письмо Минфина России от 22.07.2020 № 24-03-07/64024 «Об осуществлении расчетов (операций) в рамках исполнения контракта, подлежащего банковскому сопровождению»

В соответствии с пунктом 11.8 Регламента Министерства финансов Российской Федерации, утвержденного приказом Министерства финансов Российской Федерации от 14 сентября 2018 г. N 194н, Минфином России не осуществляется разъяснение законодательства Российской Федерации, практики его применения, практики применения нормативных правовых актов Минфина России, а также толкование норм, терминов и понятий, за исключением случаев, если на него возложена соответствующая обязанность или если это необходимо для обоснования решения, принятого по обращению.

Также Минфин России не обладает ни надзорными, ни контрольными функциями и (или) полномочиями в отношении осуществляемых закупок, в связи с чем не вправе рассматривать вопрос о правомерности совершенных и (или) совершаемых действий участниками контрактной системы в сфере закупок.

Вместе с тем Департамент считает возможным сообщить следующее.

В соответствии с частью 3 статьи 35 Закона N 44-ФЗ осуществление всех расчетов в ходе исполнения контракта, сопровождаемого банком, отражается на счетах, которые открываются в указанном банке.

Согласно подпункту «в» пункта 2 Правил под отдельным счетом понимается счет, открытый в банке, осуществляющем банковское сопровождение контракта, поставщику, соисполнителям для отражения операций, включая операции в рамках исполнения контракта, подлежащего банковскому сопровождению.

Подпунктом «а» пункта 6 Правил в соответствии с условиями сопровождаемого контракта, предусматривающими осуществление банковского сопровождения контракта путем проведения мониторинга расчетов, предусмотрена обязанность поставщика по определению в договоре, заключаемом с соисполнителем, условия осуществления расчетов в рамках исполнения обязательств по такому договору на отдельном счете для проведения операций, включая операции в рамках исполнения контракта, открытом в банке, осуществляющем сопровождение контракта.

Учитывая вышеизложенные нормы, при банковском сопровождении на отдельных счетах должны осуществляться все кассовые операции, связанные с исполнением сопровождаемого контракта поставщиком, соисполнителями любого уровня кооперации, поскольку указанные операции подлежат либо мониторингу (при простом банковском сопровождении), либо контролю (при расширенном банковском сопровождении). Проведение операций, связанных с исполнением контракта, по другим счетам не допускается.

Вместе с тем если исполнение договора, заключенного с поставщиком (исполнителем, подрядчиком), являющимся стороной контракта, не требует от контрагента совершения операций, отражаемых на отдельном счете, открытом ему в банке (например, если на момент заключения договора контрагент является правообладателем поставляемых товаров), то оплата по акту приемки товара (иному документу, подтверждающему приемку товара) осуществляется поставщиком, соисполнителем контрагенту на указанный им расчетный счет. При этом открытие отдельного счета в банке, осуществляющем банковское сопровождение контракта, не требуется.

В соответствии с подпунктом «в» пункта 13 Правил договор о банковском сопровождении должен содержать порядок и сроки зачисления и списания денежных средств с отдельного счета. Указанный порядок может включать положения об ограничении по расходованию средств с отдельного счета. При отсутствии таких ограничений операции по отдельному счету осуществляются в порядке, установленном Гражданским кодексом Российской Федерации, банковским законодательством Российской Федерации, Федеральным законом от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Источник