что такое памм счета как это работает
Что такое ПАММ-счета: механизм действия и правила минимизации рисков
В своих статьях по инвестициям я стараюсь последовательно описывать существующие инвестиционные инструменты, чтобы новички получили полноценную картину рынка. Не все из них входят в мой портфель по разным причинам: слишком рискованные, малоизученные, требующие большого капитала и пр. Но было бы неправильно не давать им описание. Поэтому сегодня на очереди популярный и относительно новый инструмент. Рассмотрим ПАММ-счета: что это такое, как работает, и что надо сделать, чтобы открыть такой счет и заработать.
Понятие
Впервые ПАММ-счет был создан в 2008 г. компанией Alpari Limited, она и зарегистрировала за собой этот торговый знак. Сегодня эту аббревиатуру используют и другие площадки, но лидерство по количеству счетов, управляемому на них капиталу остается за Альпари.
ПАММ-счет простыми словами – это механизм, с помощью которого несколько инвестиционных счетов инвесторов присоединяются к счету управляющего, создавая единый торговый счет для совершения сделок на финансовом рынке Forex в интересах обеих сторон.
PAMM-счет можно рассматривать как один из вариантов доверительного управления. Инвестор не управляет своими деньгами, а доверяет это делать опытному управляющему. Чтобы отдать деньги в управление банку, надо обладать солидным капиталом в несколько сотен тысяч рублей или другой валюты. А открыть ПАММ-счет можно даже с 1 долларом в кармане.
Почему с каждым годом число владельцев таких счетов неуклонно растет? Потому что, во-первых, привлекают огромные проценты прибыли, во-вторых, получение пассивного дохода не требует от инвестора никаких телодвижений – просто наблюдай, как прирастает твой капитал. Но так ли все радужно, как кажется на первый взгляд? Конечно, нет. Первая истина, которую должны вызубрить новички, – высокий доход подразумевает высокий риск. А доходность в несколько сотен процентов годовых – это очень много.
Но и здесь есть правила, соблюдение которых поможет снизить риски и позволит в случае неудачи частично сохранить капитал. Их мы тоже рассмотрим в статье.
Череда мошеннических компаний, которые оказались финансовыми пирамидами и просто присваивали деньги вкладчиков, подорвала доверие к такому способу инвестирования. Инвесторы стали опасаться отдавать деньги в доверительное управление.
В 2015 году Альпари приняла решение нанять независимого аудитора Baker Tilly Russaudit для проведения всесторонней проверки счетов и трейдеров с обязательной публикацией отчета. Аудит доказал, что все операции прозрачные, правила ввода и вывода не нарушаются, показатели реальные. Эта проверка вернула доверие инвесторов к такому способу инвестирования и подтвердила статус лидера Альпари.
Участники и виды
Механизм работы построен таким образом, что управляющий не может вывести деньги инвестора, а может только совершать от его имени торговые операции. Инвестор в любой момент может полностью или частично снять свой капитал, вывести вообще с площадки или передать его в управление другому трейдеру.
Рассмотрим виды ПАММ-счетов.
По валютам: в рублях, долларах и евро.
Механизм работы
Сервис предлагает два способа инвестирования: ПАММ-счет и ПАММ-портфель. Рассмотрим особенности каждого.
ПАММ-счет
Вот так, например, выглядят условия у трейдера № 1 в рейтинге Альпари:
Механизм распределения прибыли представлен на схеме:
ПАММ-портфель
Первое правило инвестора – диверсификация. Оно особенно актуально для рискованных инвестиций, какими являются PAMM-счета. Для снижения рисков управляющий создает портфель, в который включает несколько счетов. Определяет долю каждого, вносит свой капитал и своей торговлей привлекает вкладчиков. Может изменять структуру, удалять и добавлять новые счета, если видит, что стратегия не приносит прибыли.
Главное преимущество для инвестора – диверсификация риска. Просадка по одному счету компенсируется прибылью по другому. Потерять весь вложенный в портфель капитал представляется мало возможным.
Механизм распределения прибыли аналогичен описанному выше:
Как открыть счет
Если вы приняли решение инвестировать в ПАММ-счета, вам необходимо пройти следующие этапы.
Этап 1. Выбор брокера.
К сожалению, официальных рейтингов лучших брокеров, работающих с ПАММ-счетами, нет. Можно руководствоваться только изучением информации на сайтах компаний. Критерии выбора:
Этап 2. Регистрация на площадке.
Зарегистрироваться и открыть счет на сайте выбранного брокера очень просто. Достаточно онлайн заполнить анкету со стандартными вопросами: Ф. И. О., номер телефона, адрес электронной почты. Некоторые компании дополнительно требуют пройти верификацию, т. е. подтверждение вашей личности. В специальные формы надо ввести паспортные данные с фотографией документа, фото платежной карты, которая будет использоваться при расчетах.
Этап 3. Пополнение счета.
Надежные и крупные брокеры дают много способов для пополнения счета: банковские карты, переводы, платежные терминалы, электронные кошельки, через салоны связи и даже криптокошельки. Например, у Альпари 28 способов, InstaForex – 10. Обратите внимание, что при пополнении и выводе средств могут взиматься комиссии.
Этап 4. Формирование портфеля.
После зачисления денег необходимо сформировать портфель. Для диверсификации рисков эксперты рекомендуют включать в него от 5 счетов. У Альпари можно отфильтровать по стратегиям и отобрать, например, только трейдеров с низкой агрессивностью торговли или распределить средства между различными стратегиями.
Далее останется только следить, как трейдер проводит сделки, какой результат вам приносит, и вовремя выводить деньги, если запахло жареным. Сразу скажу, что без опыта и специальных знаний вовремя предугадать, что счет скоро сольется, нельзя. Поэтому и рекомендую распределять деньги между разными трейдерами, общаться на форумах и впитывать новую информацию. Крупные брокеры, кстати, проводят бесплатные онлайн-обучения. Нелишним будет подучиться, если хотите использовать такой рискованный способ инвестирования.
Как минимизировать риски
Несколько рекомендаций, которые помогут снизить риск потери денег и отобрать оптимальные варианты в свой портфель:
Обзор Форекс Брокеров
Я отобрала для обзора три компании, которые лидируют на форумах и в неофициальных рейтингах. Это не значит, что надо работать только на этих площадках. Но эти уже зарекомендовали себя как надежные и стабильные посредники между инвесторами и трейдерами.
Альпари
На рынке уже 21 год. Напомню, что именно Альпари разработал сервис ПАММ-счетов. На сегодня это крупнейшая платформа, на которой открыто 56 000 счетов, участвуют более 550 000 инвесторов. В управлении на сегодня свыше 20 млн долларов.
Есть удобный рейтинг, который можно настроить под свои запросы. Чтобы получить доступ к фильтрам, нажмите кнопку “Полный список”. Добавьте показатели, за которыми вам интересно наблюдать. Тогда в таблице рейтинга они будут на экране.
При переходе на конкретного управляющего из таблицы рейтинга мы увидим всю информацию по счету.
Обратите внимание, что внизу есть вкладки, при переходе на которые получаете сведения о доходности, распределении средств, использовании кредитного плеча, декларации и ее соблюдении. Обязательно загляните в каждую при выборе управляющего своими деньгами.
Компания Альпари не только предоставляет возможность торговать на рынке Форекс, но и обучает трейдеров. На сайте во вкладке “Обучение” есть огромное количество курсов для начинающих и продвинутых: очно и онлайн, бесплатно или бесплатно при условии пополнения счета.
AMarkets
Работает с 2007 года. Так же, как и предыдущий брокер, проводит бесплатное обучение начинающих, вебинары с профессионалами. По всему миру у него около 250 000 клиентов, есть международные награды. Ежемесячно проводится аудит, любой желающий может ознакомиться с отчетом.
Представление рейтинга не такое удобное, как у Альпари. Нет фильтров настройки, но все важные параметры есть: доходность, срок, максимальная просадка. Более подробная информация, в том числе и оферта, дается при переходе внутрь каждого счета.
Пополнить и вывести деньги можно разными способами.
InstaForex
Существует 12 лет (с 2007 года) и насчитывает уже 7 млн трейдеров. Имеет 260 представительств по всему миру.
Для новичков есть возможность попробовать свои силы на демо-счете. Доступно платное и бесплатное обучение. Для работы с ПАММ-счетами можно не только инвестировать, но и копировать сделки успешных трейдеров, т. е., по сути, осуществлять самостоятельную торговлю на Форекс.
Рейтинг с фильтрами, что очень удобно.
Аналитика по каждому счету подробная. Есть два режима: простой и продвинутый.
Заключение
Инвестирование в ПАММ-счета не для всех. Оно для активных и склонных к риску инвесторов. Но даже при таком способе есть возможность снизить риски и защитить себя от потери денег. В моем инвестиционном портфеле этого инструмента нет. Но это совсем не означает, что его не должно быть у вас. Если я когда-нибудь и займусь рискованными инвестициями, то отведу для этого специальную сумму (не более 5 % от всего капитала). Это будут деньги, которые не жалко потерять в случае неудачи.
А у вас уже есть опыт работы с ПАММ-счетами? Получается заработать или пока нет?
ПАММ-счета позволяют вам инвестировать деньги с опытным трейдером, который затем будет покупать и продавать активы от вашего имени за вычетом комиссии. Основное преимущество ПАММ-счетов заключается в том, что вы можете активно торговать на финансовых рынках, не поднимая пальца.
С учетом сказанного, сквозной процесс на первый взгляд может показаться несколько запутанным, поскольку в нем участвуют три заинтересованные стороны. Это включает в себя инвестора (вас), трейдера, с которым вы инвестируете, а затем фактическую брокерскую фирму, которая облегчает сделки.
В этой статье мы исследуем все тонкости работы ПАММ-счетов. Мы также обсуждаем некоторых из наших лучших поставщиков ПАММ-счетов в 2021 году, а также несколько полезных советов о том, что вам нужно учитывать, прежде чем расстаться со своими деньгами.
На этой странице:
Что такое ПАММ-счет?
Прежде чем мы обсудим наших лучших провайдеров в 2021 году, нам важно объяснить, как на самом деле работают ПАММ-счета. В своей основной форме счета модуля управления процентным распределением (ПАММ) позволяют инвестировать деньги с опытным инвестором. Это инвесторы, которые имеют многолетний опыт работы в сфере онлайн-торговли, а также результаты, которые вы можете проверить независимо.
Как и в случае с более традиционным паевым инвестиционным фондом, ваши деньги будут объединены с другими инвесторами. Это позволяет трейдеру покупать и продавать активы в гораздо большем объеме, впоследствии увеличивая сумму прибыли, которую они могут получить. В обмен на оплату такой услуги вы будете иметь право на свою долю доходов.
В сквозной процесс ПАММ-счета вовлечены три заинтересованные стороны. Это включает в себя:
Инвестор
Трейдер
Чтобы воспользоваться услугами ПАММ-счета, вам необходимо передать свои средства опытному трейдеру. Затем соответствующему трейдеру будет поручено покупать и продавать финансовые инструменты в онлайн-пространстве с целью получения долгосрочной прибыли. Что в этом для трейдера? Что ж, большинство соглашений о ПАММ-счетах предусматривают разделение прибыли. Это означает, что теоретически трейдер будет зарабатывать больше денег по мере увеличения своего капитала.
Брокерская Фирма
Как только трейдер привлекает капитал от инвесторов, ему необходимо использовать брокерскую онлайн-фирму, которая позволяет им предлагать ПАММ-услуги. В конце концов, вы поручаете свои деньги стороннему трейдеру, поэтому наличие определенных мер безопасности абсолютно необходимо. В первую очередь это соглашение об ограниченной доверенности. С точки зрения непрофессионала, это означает, что вы разрешаете трейдеру покупать и продавать активы от вашего имени на указанной онлайн-брокерской платформе. Что особенно важно, это означает, что вы берете на себя полную ответственность за любые убытки, которые сделка несет от вашего имени.
Как работают ПАММ-счета?
Когда дело доходит до инвестиционного процесса, существует модель распределения доходов. Это означает, что трейдер ПАММ-счета, которому вы доверяете свои деньги, будет финансово мотивирован. Их гонорар обычно основывается на процентах от их ежемесячной прибыли.
Прежде чем мы перейдем к реальному примеру, нам сначала нужно понять, что такое устройство ПАММ-счета. Для упрощения предположим, что трейдер ПАММ-счета управляет деньгами от имени четырех инвесторов. Как всегда бывает, индивидуальный трейдер должен быть лично заинтересован в соглашении. Это гарантирует, что они будут управлять вашими деньгами без риска, поскольку на кону их собственные средства.
Всего на счету трейдера 100,000 долларов.
Теперь, когда мы знаем структуру соглашения, давайте быстро рассмотрим, как может выглядеть прибыльный месяц.
Пример расчета на конец месяца ПАММ-счета
Тем не менее, трейдер ПАММ-счета может зарабатывать деньги, поэтому сначала он забирает свою долю прибыли. Допустим, комиссия трейдера составляет 10%.
Что будет, если у трейдера месяц убытков?
В приведенном выше примере трейдер сделал довольно сочные 20% в мае. Большой! Однако нет никакой гарантии, что трейдер будет получать прибыль каждый месяц. Любая платформа ПАММ-счетов, которая сообщает вам иное, предоставляет ложную информацию. Таким образом, нам необходимо оценить, что произойдет, если трейдер завершит месяц с убытком.
Поскольку трейдер ПАММ-счета всегда может столкнуться с убыточным месяцем, это еще раз подчеркивает необходимость избегать вывода средств. Поступая так, вы не обвиняете себя в том, что в какой-то момент баланс вашего счета снизится. Это ничем не отличается от инвестирования в паевой инвестиционный фонд. То есть, хотя у лучших поставщиков паевых инвестиционных фондов больше выигрышных месяцев, чем проигрышных, тем не менее, иногда бывает, что проигрышный месяц.
Просадка ПАММ-счета
Важным показателем, на который следует обратить внимание при выборе провайдера ПАММ-счета, является процент «просадки». Для тех, кто не знает, это максимальный процент потерь, с которыми столкнулся трейдер ПАММ-счета, по отношению к пиковому значению счета.
С точки зрения непрофессионала, это означает, что если бы вы инвестировали в ПАММ-счет на его пике во 2-м месяце, ваши общие инвестиции были бы на 13.6% меньше в 3-м месяце. Чтобы вернуться к показателю безубыточности, трейдеру потребуется чтобы получить прибыль на 15. 79%.
В конечном итоге вам нужно найти трейдера ПАММ-счета с низким показателем просадки, желательно в течение как минимум 12 месяцев.
Какова роль брокера?
Как отмечалось ранее, онлайн-брокер необходим для содействия сделкам выбранного вами поставщика ПАММ-счета. В свою очередь, трейдер должен будет оплатить ряд сборов и комиссий брокер. Поскольку у вас есть финансовая заинтересованность в трейдере, это дополнительные расходы, которые необходимо учитывать. Что наиболее важно, рассматриваемый брокер должен иметь возможность поддерживать соглашения о ПАММ-счетах.
Другими словами, это не так просто, как инвестировать с опытным трейдером, а затем позволить трейдеру использовать ваши деньги у любого брокера по своему выбору. Напротив, должен быть принят ряд мер безопасности, чтобы гарантировать, что [A] ваши деньги ограждены от трейдера, что означает, что у них нет возможности вывести средства на свой собственный счет, и [B] вы возможность прозрачным образом проверять инвестиции, которые трейдер делает от вашего имени.
Выбор провайдера ПАММ-счета
Чтобы помочь вам на этом пути, ниже мы перечислили некоторые соображения, которые необходимо учитывать при выборе провайдера ПАММ-счета.
В первую очередь, вам необходимо убедиться, что ваш ПАММ-счет очень диверсифицирован. Это начинается с того, что вы используете несколько трейдеров. Например, предположим, что у вас есть 10,000 2,000 долларов для инвестирования. Вместо того, чтобы класть все яйца в одну корзину, для вас было бы гораздо выгоднее инвестировать в пять разных трейдеров по XNUMX долларов каждый. Таким образом, если один из ваших трейдеров столкнется с убыточным месяцем, всегда есть шанс, что вы все равно получите прибыль.
Каждый из провайдеров ПАММ-счетов устанавливает минимальный размер счета. Это минимальная сумма денег, которую вы должны инвестировать в трейдера. Хотя в некоторых случаях это может стоить несколько сотен долларов, для некоторых платформ потребуется значительно больше. Важно убедиться, что вы вкладываете только ту сумму, которая вам удобна.
ПАММ-счета покрывают практически все мыслимые активы. Будь то акции «голубых фишек», валюты, энергоносители или золото, скорее всего, найдется трейдер, имеющий опыт работы на предпочитаемом вами рынке. С учетом вышесказанного вам также следует рассмотреть возможность диверсификации между несколькими классами активов, так же как вы диверсифицируетесь между несколькими разными трейдерами. При этом вы не будете чрезмерно подвержены влиянию одного рынка.
- Подтверждаемый послужной список
Вы можете встретить провайдера ПАММ-счета, который утверждает, что зарабатывает более 70% в месяц. Как бы здорово это ни звучало, есть ли способ проверить эту информацию? В противном случае претензии маловероятны. Помня об этом, выбирайте поставщиков, которые предоставляют вам доступ к поддающимся проверке результатам торговли.
Это должно включать ключевые показатели, такие как типы активов, которые трейдер покупает и продает, какие ставки он использует и как выглядит их ежемесячная прибыль с тех пор, как трейдер присоединился к платформе. Точно так же ваш процесс исследования должен также учитывать максимальную просадку, о которой мы говорили ранее.
Трейдеры ПАММ-счетов занимаются зарабатыванием денег. Вот почему они стремятся управлять вашими инвестициями, так как они приносят большую прибыль. Таким образом, трейдер будет получать процент от любой прибыли, которую он получает от вашего имени. На самом деле не существует четкого правила относительно того, сколько вы должны платить, поскольку комиссия должна отражать опыт трейдера, его навыки и исторические результаты.
Другими словами, гораздо лучше платить 20% комиссии трейдеру, который постоянно получает прибыль, чем платить 5% трейдеру, который изо всех сил пытается получить прибыль! Не забывайте, что часть вашей прибыли будет съедена комиссиями, взимаемыми брокером, поэтому убедитесь, что вы понимаете, как это работает, прежде чем регистрироваться.
- Выбор брокерской фирмы
Вы должны убедиться, что провайдер ПАММ-счета использует регулируемую брокерскую фирму для облегчения ваших сделок. Рассматриваемая платформа должна быть лицензирована органами первого уровня, такими как FCA, CySEC или ASIC. Это гарантирует, что ваши средства всегда будут в безопасности.
Точно так же брокер должен иметь возможность поддерживать соглашения с ограниченной доверенностью, которые поставляются с ПАММ-счетом. Таким образом, вы подтверждаете, что трейдер может делать инвестиции от вашего имени.
Типы ПАММ-счетов
Есть два метода, которыми вы можете воспользоваться в своей охоте за услугой ПАММ-счета.
Вариант, который вы выберете, в конечном итоге будет зависеть от личных предпочтений.
Лучшие ПАММ-счета 2021: наш выбор
Итак, теперь, когда вы знаете все тонкости работы ПАММ-счетов, вам нужно подумать о том, к какому провайдеру вы хотите зарегистрироваться. По состоянию на 2021 год доступны буквально сотни вариантов на выбор, как для сквозных управляемых счетов, так и для прямых брокерских услуг. Имея это в виду, мы сузили наш список лучших ПАММ-счетов до пяти.
Перед регистрацией обязательно ознакомьтесь с нашими точками зрения на рекомендуемые платформы, перечисленные ниже.
Если в какой-то момент в течение первого месяца вы не будете удовлетворены конечным результатом, вы можете просто вывести свой баланс обратно. Если вы все же решите остаться на платформе, вы сможете выбрать стандартную учетную запись или учетную запись Gold Premier. Первый вариант, требующий минимального депозита в размере 5,000 евро, предполагает 20% комиссию за участие в прибыли. Итак, если трейдер заработает вам 500 евро в месяц 1, World Markets получит из них 100 евро, в результате чего вы получите прибыль в размере 400 евро.
Хотя на первый взгляд это может показаться дорогостоящим, вам необходимо основывать долю дохода на общих результатах. Вдобавок к этому вы также будете платить 1% годового сбора за обслуживание. World Markets не взимает наценки на спреды, которые он может получить, и это здорово. Вы сможете снимать свой баланс только в конце каждого месяца, так что имейте это в виду. Наконец, нет никаких комиссий за ввод или снятие средств, если вы не используете кредитную карту.
Что касается Gold Premier Account, комиссия за производительность снижена до 10%, и при этом не будет выплачиваться ежегодная плата за обслуживание. Учетная запись имеет ряд дополнительных преимуществ, таких как специальная поддержка на выходных, партнерские бонусы и бесплатный сейф. С учетом сказанного, для участия в этом конкретном плане вам необходимо будет обеспечить минимальный баланс счета в размере 25,000 XNUMX евро.
Принципы работы ПАММ-счетов
Управляющие
Stability:208007
629% за 10 лет
41% макс. убыток
$18K инвестиций
Как работает ПАММ-счет?
Инвестируя в ПАММ-счет, вы передаете деньги в управление трейдеру, торгующему на валютном рынке, и отдаете за это часть своей прибыли.
ПАММ-счет — современное инвестиционное решение, которое предлагает компания Альпари. С его помощью, не имея ни специальных знаний, ни опыта торговли, вы получаете возможность зарабатывать на валютном рынке Форекс. Для начинающих трейдеров ПАММ-счет — отличная альтернатива самостоятельной торговле на Форекс.
Вам не придется торговать на Форекс самостоятельно: вы выбираете управляющего в рейтинге ПАММ-счетов и инвестируете в него средства. Далее вашими средствами будет управлять опытный трейдер.
Принцип работы ПАММ-счетов
Технически ПАММ-счета работают на базе электронной площадки (интернет-сайта) брокера, называемой ПАММ-сервисом (например, ПАММ-счета Альпари). На этой площадке, прежде всего, торгует сам трейдер. В дополнение к этому брокер предоставляет сервис ПАММ-счетов: вы можете выбрать ПАММ-счет трейдера в рейтинге, вложить в него деньги и управлять своими вложениями в ПАММ-счета через Интернет. Раз в месяц часть вашей прибыли будет перечисляться управляющему в качестве вознаграждения.
Каждый ПАММ-счет — это торговый счет трейдера, к которому инвесторы могут подключать свои средства. Когда управляющий публикует ПАММ-счет, он создает инвестиционную оферту, где указывает процент прибыли, который берет за управление. На условиях этой оферты инвесторы вкладывают деньги в ПАММ-счет. Каждый трейдер может открыть один или несколько ПАММ-счетов.
После того, как вы инвестировали в ПАММ-счет, вы сможете следить за своими средствами в личном кабинете на сайте брокера. Вывести средства или пополнить счет можно в любой момент, все операции с ПАММ-счетами выполняются через Интернет и занимают не больше суток.
Принцип работы ПАММ-счетов
Пример работы ПАММ-счета
Рассмотрим все основные этапы и принципы работы ПАММ-счета на примере инвестирования в ПАММ-счет Ивана Петрова, одного из наиболее опытных трейдеров на текущий момент (апрель 2014).
1. Управляющий открывает ПАММ-счет
Все начинается с того, что управляющий открывает ПАММ-счет у брокера. Чтобы открыть ПАММ-счет, трейдер должен зарегистрироваться, подтвердить свою личность, пополнить счет минимум на 300$, создать и активировать оферту для инвесторов.
2. Инвестор находит ПАММ-счет управляющего
Инвестор обычно находит ПАММ-счета по рекомендациям или в публичном рейтинге ПАММ-счетов.
Рейтинг ПАММ-счетов — удобный способ найти ПАММ-счет по его показателям. В рейтинге ПАММ-счетов Pammin вручную отобраны самые надежные ПАММ-счета, доходность считается уже с учетом выплаты вознаграждения. Для каждого ПАММ-счета выводится средняя годовая доходность и максимальный исторический убыток (просадка).
ПАММ-счета Ивана Петрова находятся в ТОПе рейтинга. У него есть ПАММ-счета в рублях, долларах и евро. Его чистый средний год составляет около 35%, максимальная просадка также на уровне 35%. Мы будем инвестировать доллары.
3. Инвестор вкладывает средства в ПАММ-счет
Все операции с реальными деньгами выполняются через брокера Альпари. Чтобы инвестировать в ПАММ-счет, вам нужно зарегистрироваться на Альпари, создать и пополнить свой инвестиционный счет на ПАММ-счете.
Можно начать на демо-счете на сайте Pammin (на Альпари нет демо-инвестиций в ПАММ-счета). В этом случае вы сможете изучить, как работают ПАММ-счета, не рискуя реальными деньгами.
Допустим, вы вложили в ПАММ-счет Ивана 1000$ (более подробное описание процедуры инвестирования смотрите в статье «Как инвестировать в ПАММ-счет»).
Начальные данные инвестиционного счета:
Баланс: 1000$
Средства: 1000$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1000$
Чистая прибыль: 0$
Доходность: 0%
По оферте Ивана его комиссия составляет 20% вашей прибыли от работы ПАММ-счета.
4. Первый месяц после инвестирования
Допустим, за первый месяц ПАММ-счет показал доходность +10%.
Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(до выплаты комиссии управляющему):
Баланс: 1000$
Средства: 1100$
Комиссия управляющего: 20$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%
Комиссия управляющего начисляется только на сумму средств, которая превышает баланс: 1100$ — 1000$ = 100$. Комиссия = 100$ * 20% = 20$.
Раз в месяц происходит закрытие торгового интервала: прибыль перечисляется на баланс, комиссия перечисляется управляющему.
Данные инвестиционного счета через 1 месяц:
(после выплаты комиссии управляющему):
Баланс: 1080$
Средства: 1080$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1080$
Чистая прибыль: 80$
Доходность: 8%
5. Второй месяц после инвестирования
Допустим, за первый месяц ПАММ-счет принес убыток −5%.
Данные инвестиционного счета через 2 месяца:
Баланс: 1080$
Средства: 1080$ — 54$ = 1026$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1026$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%
На конец второго месяца средства меньше баланса, поэтому комиссия управляющего не начисляется и не будет начисляться, пока средства не превысят баланс, т.е. пока управляющий не выведет ПАММ-счет из просадки.
6. Ввод и вывод средств
Вы можете ввести и вывести средства с ПАММ-счета в любой момент, не дожидаясь конца месяца. Прибыль также можно вывести в любой момент.
По времени операции исполняются по планировщику ПАММ-счета, но не дольше суток. На ПАММ-счет Ивана операции исполняются раз в сутки в 23:00 по времени сервера, т.е. в 24:00 мск (по летнему времени).
График исполнения заявок ПАММ-счета Petrov_Ivan:172658
При выводе средств на ПАММ-счете должно оставаться минимум 10$. Если вы хотите вывести все средства, делайте операцию закрытия счета.
Допустим, вы решили пополнить счет на +100$.
Данные инвестиционного счета после пополнения:
Баланс: 1180$
Средства: 1126$
Комиссия управляющего: 0$
Чистые средства: 1126$
Чистая прибыль: 26$
Доходность: 2,6%
Как инвестировать в ПАММ-счет?
Чтобы инвестировать в трейдера, вам досточно открыть и пополнить свой инвестиционный счет на его ПАММ-счете. После этого средства будут автоматически участвовать в торговле трейдера, а вы в любой момент сможете проверить свой баланс, ввести или вывести средства.
Для инвестирования в ПАММ-счет нужно выполнить 5 простых шагов.
Выберите в рейтинге ПАММ-счет с подходящими для вас показателями. Или выберите управляющего, в которого вы хотите вложить деньги.
Нажмите «Инвестировать» и вы перейдете на страницу создания демо-счета.
Введите сумму инвестиций и нажмите «Сохранить и следить», чтобы включить демо-мониторинг.
Нажмите «Вложить реальные деньги», чтобы срау перейти к реальным инвестициям. Произойдет переход на сайт Альпари для открытия инвестиционного счета.
Предварительно у вас должен быть открыт и пополнен лицевой счет на Альпари.
Введите на Альпари сумму инвестиций и нажмите «Инвестировать». Будет создана заявка на ввод средств. Как только она будет исполнена, ваши средства начнут участвовать в торговле.
ПАММ-счета Альпари
Альпари является крупнейшим и наиболее надежным брокером в России и СНГ. На базе ПАММ-сервиса Альпари работают самые опытные трейдеры, предлагающие услуги управления капиталом. Отзывы о компании Альпари »
Доходность и риски
Вложение в ПАММ-счета позволяет действительно приумножить капитал. Доходность ПАММ-счетов в разы превосходит, например, банковский вклад. Здесь можно рассчитывать даже на 100% годовых. Но при этом важно помнить, что риски всегда пропорциональны доходу.
В ПАММ-счетах нет страхования вкладов и гарантированного дохода. Поэтому при инвестировании здесь, помимо ожидаемой прибыли, нужно рассчитывать и размер возможного убытка. Если вы пришли за доходом в 100% годовых, то будьте готовы к временному убытку в 50% от вклада. Это нормальный размер просадки при такой доходности. Такова плата за высокий доход, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Поэтому ПАММ-счета подходят для инвесторов, готовых к риску и для инвестиций, потеря которых не критична. Доходность ПАММ-счетов »
Оферта ПАММ-счета
Как уже говорилось, за свою работу трейдер получает части прибыли инвестора в качестве комиссии (вознаграждения). Размер комиссии управляющий устанавливает в оферте ПАММ-счета, которую принимает каждый инвестор перед инвестированием в ПАММ-счет. В оферте ПАММ-счета установлена минимальная сумма инвестиций и процент прибыли инвестора, который отдается управляющему. Комиссия рассчитывается и списывается автоматически, в случае убытка управляющий не получает вознаграждения.
Комиссия уменьшает доход инвестора, но не сокращает возможные убытки. Поэтому чем больше процент комиссии, тем на меньшую доходность можно рассчитывать. Важно учитывать комиссию при оценке доходности ПАММ-счета. Оферта ПАММ-счета »
Как выбрать ПАММ-счет?
При выборе ПАММ-счета нужно ориентироваться на доход, на который вы рассчитываете, риск, на который готовы пойти, и срок вашего вклада. У каждого ПАММ-счета есть публичная статистика, которая позволяет оценить, подходит он под ваши ожидания или нет.
Доходность ПАММ-счета считается по его графику. Последняя точка на графике ПАММ-счета — это доходность за все время его работы. Средняя месячная доходность показывает, какой в среднем ежемесячный доход может дать ПАММ-счет.
Размер возможного убытка, или риск ПАММ-счета, можно оценить по его максимальной исторической просадке и максимальному дневному убытку. Максимальная просадка показывает, какой временный убыток уже имел место. Максимальный дневной убыток, возведенный в третью степень, покажет просадку в случае серии неудачных сделок трейдера. Максимальный дневной убыток более 30% означает риск полной потери вклада.
Эти и другие показатели посчитаны для каждого ПАММ-счета и выводятся на его странице.
Учтите, что большую роль в оценке ПАММ-счета играет его возраст и срок работы самого трейдера. ПАММ-счета моложе года не имеют достаточной статистики для оценки их доходности и риска. В такие счета нельзя не вкладывать, не имея опыта. Как выбрать ПАММ-счет? »
Портфели ПАММ-счетов
В инвестициях с повышенным риском, к которым относятся ПАММ-счета, рекомендуется распределять вклад по нескольким «корзинам». Вы значительно сократите риск, если вложите средства в несколько ПАММ-счетов, иначе говоря, составите свой портфель из ПАММ-счетов. В этом случае просадки одних счетов будут компенсироваться ростом других, что существенно сгладит график доходности. Подробнее о портфельных инвестициях »
Публичные портфели, составленные инвесторами ПАММ-счетов приведены в рейтинге ПАММ-портфелей.