Что такое хай риск
Что такое хай риск
Прием «хайриск» платежей по кредитным картам (high risk card processing) является сложной задачей для любого процессингового центра в любом государстве. Как правило, главным препятствием для работы процессингов высокорисковых платежей (high risk payment gateway) является проблема обработки поступающих в банк жалоб конечных клиентов. Однако, обороты в этой области так велики, что обслуживание интересов этих компаний превратилось в целую банковскую индустрию. Например, последнее время, популярной стала полностью оффшорная модель с оффшорным юр.лицом, оффшорым процессингом и оффшорным банком, открывающим high risk offshore merchant account. Такая модель отлично зарекомендовала себя, поскольку позволяет удовлетворить любые потребности наших клиентов.
В каждом конкретном случае используется собственная схема работы. При этом, самой сложной частью любой такой схемы является юридическое решение позволяющее игнорировать жалобы конечных клиентов (cardholders complaints). Каждый участвующий в процессе банк решает задачу обслуживания «high risk offshore merchant account» по-своему.
High risk payment bank solutions
Банковские решения для «хай-риск» Интернет-платежей
Часть банков имеет инсайд в региональных отделениях VISA и вовремя закрывает ID, часть обладая огромными оборотами в LOWRISK сегменте имеет возможность настолько «размыть» high-risk payments, что те проходят машинные фильтры VISA и MasterCard. В некоторых странах Восточной Европы банковские структуры настолько «срослись» с государственной властью, что просто игнорируют судебные решения, а в момент когда подключаются функционеры карточных регуляторов происходят необходимые «подарки», для того, чтобы инспекторам хватило поделиться со всеми своими боссами.
High risk card processing
Агрегация карточных платежей (Aggregated payment solutions)
Прием платежей для любых высокорисковых Интернет-сайтов с нашей помощью возможен благодаря множеству связей установленных нашей компанией с процессинговыми центрами (high risk payment processor) и банками по всему миру. Наши партнеры по high risk card processing осуществляют агрегацию платежей, юридическое прикрытие и размывание уровня чарджбэков для любых Интернет-бизнесов. Мы готовы работать с платежами за фармацевтику (Farma payments), платежами Эдалт (Adult payments), платежами за Антивирусы (Antivirus payments), платежами сайтов знакомств (Dating payments), платежами интернет-казино (Gambling payments), а также предоставлять прочие высокорисковые платёжные решения.
Уважаемые господа, пожалуйста обратите внимание, что все наши услуги в данной области оказываются совершенно бесплатно. Мы берем деньги лишь, за консультацию касательно рисков возникающих при подключении компаний в отдельных государствах — символическую сумму в 300 евро после подключения для покрытия операционных расходов. По всем конкретным хай-риск решениям (high risk payment processor solutions) мы предоставляем контакты наших партнеров для работы напрямую. При этом наша компания убедительно просит вас действовать строго в рамках законодательства и соблюдать морально-этические нормы. Мы всегда рады вам, обращайтесь.
High-risk бизнес: варианты для открытия счета за границей в 2020 году
Бизнес, приносящий хороший доход с наименьшими затратами, чаще всего связан с повышенным уровнем риска как для его обладателя, так и для регулирующих структур. Предприниматели, занимающиеся таким бизнесом и мечтающие выйти на международный рынок, часто сталкиваются с противодействием со стороны контролирующих и банковских структур, потому, что никто в чужой стране не хочет рисковать вместе с ними. Открыть счет для high-risk бизнеса в 2020 году стало немного легче, чем несколько лет назад, потому что мир меняется, и вместе с ним смещаются приоритеты в экономике и политике. То, что раньше считалось слишком смелым, сейчас воспринимается как норма.
Основные виды high-risk бизнеса
Бытует мнение, что high-risk бизнес всегда прямо или косвенно связан с мошенничеством или отмыванием денег, поэтому иностранные банки в большинстве случаев отказывают таким компаниям в открытии корпоративных счетов без объяснения причин. Такая «политика» со стороны финансовых организаций на протяжении нескольких последних лет привела к тому, что многие high-risk компании начали открывать счета в оффшорных зонах, и, тем самым, вкладывали неплохие деньги в экономику этих юрисдикций.
Сейчас, ситуация меняется, и страны Евросоюза и Азии, заинтересованные в международных инвестициях и дополнительных финансовых «вливаниях» в экономику, пересматривают свои позиции. Мировым сообществом был официально признан тот факт, что криптовалюта не может быть использована в целях финансирования терроризма, поэтому санкции, накладываемые на банки, работающие с такими видами электронных денег, были существенно смягчены.
Тем не менее, самостоятельно выбрать юрисдикцию, в которой беспрепятственно удастся открыть счет для high-risk бизнеса, по-прежнему не просто. Единственно верным выходом в такой ситуации будет решение заручиться поддержкой профессионалов из компании IT-OFFSHORE. Затраты на оплату работы специалистов с лихвой окупятся деньгами, сэкономленными на процедуре регистрации бизнеса, открытии корпоративного счета и налоговыми льготами.
Где можно открыть счет для high-risk бизнеса
И если платежные системы имеют один серьезный недостаток (высокая вероятность полной блокировки счета и средств, находящихся на нем на неопределенное время из-за любой компрометирующей информации), то необанки считаются наиболее прогрессивными и комфортными для предпринимателей. По сути, они представляют собой полный аналог классических финансовых организаций, более толерантных по отношению к клиентам. Деятельность необанков основана на использовании новейших IT-технологий, поэтому их продукты удобны в использовании, и предоставляют круглосуточный доступ к счетам.
Мерчант для хай-риск
Мерчант аккаунт открывается для проведения финансовых операций для клиентов. Каждая сделка характеризуется различными уровнями рисков, влияние на это оказывается вид деятельности, осуществляемой продавцом. Для проверки ожидаемого уровня возможных потерь при проведении платежей проводится мерчант для хай-рисков.
Когда риски считаются высокими
Компания, осуществляющая финансовые операции, имеет аккаунт уровня «хай-риск» при наличии следующих признаков:
• Большой процент возвратов по проведенным платежам, такая характеристика присуща торговцам, которая имеют небольшую историю по проведению сделок с помощью кредитных карт. К примеру, при подписке на 18 месяцев компания предлагает 6 месяцев для возврата уплаченной суммы и отказа от услуг.
• Продажа товаров или услуг в странах с высокими рисками финансовых потерь, мошенничества в этой сфере. Такая идентификация доступна для всех регионов, кроме стран Северной и Западной Европы, США, Канады, Австралии и Японии.
• Отсутствие или негативная кредитная история, сложности с индивидуальными займами, низкая репутация.
• Попадание в «черный список» торговцев, сведения о них, к примеру, публикуются в перечне MATCH (электронная доска объявлений) или TMF (перечень для предприятий, реализующих товары и услуги).
• Ежемесячные продажи на сумму более 20 000 американских долларов.
• Размер каждой транзакции по кредитной карте от 500 американских долларов.
• Продажа дорогостоящих предметов, реализация имущества, приравненного некоторыми банками к запрещенному.
• Зависимость бизнеса от сезонности либо осуществление деятельности на периодической основе.
• Торговля и прием операций в нескольких иностранных валютах.
• Занятость в отрасли с высоким уровнем прибыли и возвратов внесенной оплаты.
Как определяется уровень риска
При установлении рискованности деятельности определенного предприятия в совокупности оценивается несколько факторов. Следующие области характеризуются высокими значениями:
• Фармацевтика, аптечный бизнес.
• Организация досуга.
• Телемаркетинг и IP-телефония.
• Азартные игры и казино.
• Реализация электронных сигарет.
• Знакомства.
• Продукция для взрослых.
• Услуги психологов.
• Коллекционирование.
• Продажа программного обеспечения или технических средств с авторскими правами.
• Гадания, астрологические прогнозы.
• Бронирование отелей, организация турагентстве и ломбардов.
• Предоставление услуг инвестиционной и финансовой направленности.
Не всегда указанные отрасли будут оценены по категории «хай-риск». Все зависит от отдельных показателей финансовой деятельности отдельного предприятия. Оцениваются как финансовые, так и юридические аспекты, возможность возврата платежей и возникновения кредитных обязательств в связи с реализацией определенных товаров и услуг, необходимости запуска рекламных акций.
Наличие статуса бизнеса на уровне «хай-риска» не всегда означает его ликвидность и закрытие финансовых рисков по этому причине контрагентами. На практике применяются схемы, позволяющие оптимизировать возможные потери в различных областях за счет применения ряда мер, в частности, снижением финансовой нагрузки на предприятие или введение других отраслей для ведения коммерческой деятельности. Эффективным способом является поиск поставщика процессинговых услуг для мерчант аккаунта, работающего с хай-рисками при выполнении ряда условий.
Хай риск прием платежей от сервиса BetaTransfer
Всем привет, на связи автор блога новости криптовалют – Виктор Томилин. Продолжаю вас знакомить с полезными сервисами, и в статье вы поймете что такое, и как работает хай риск прием платежей (High Risk) от сервиса BetaTransfer.
Что такое хай риск прием платежей
Хай риск (High Risk) это в переводе с английского – высокий риск. То есть, речь идет про прием платежей для интернет компаний, которые находятся у банков в так называемой высоко-рискованный зоне. Это такие направления, как информационные товары (инфокурсы), ставки на спорт, интернет казино, дейтинг сайты (знакомств), инвестиционные проекты, и товары с повышенными жалобами. Но таких компаний довольно много, у которых однозначно есть своя аудитория.
Далеко не все компании могут соответствовать всем критериям банковских правил. Для этого необходимы всевозможные регистрации, хождения за подписями в различные кабинеты, и много других бюрократических процедур. Эта проблема не дает развиваться довольно большому спектру интернет компаний.
BetaTransfer
Начнем с примера: есть компания, которая занимается инвест-проектами, есть план, желание работать, потенциальные клиенты, осталось только настроить для клиентов удобные варианты оплаты. Но чтобы внести эту компанию в свою базу, банки ее будут проверять, довольно долго и тщательно.
И с большой вероятностью просто откажут. по причине высокого риска деятельности этой компании. Ну и что делать? Есть выход, компания BetaTransfer рассмотрит любые варианты, и после проверки предоставит услуги приема платежей.
Требования сервиса interkassa
Я не берусь судить, какая из компаний делает правильно (interkassa или betatransfer), но думаю, у каждой из них есть свои правила не просто так.
Сервис Интеркасса предлагает услуги приема платежей для компаний. В этом разделе посмотрите, какие требования предъявляет компания interkassa к своим клиентам.
Сайт должен быть с качественным контентом, прямым входом и активными внутренними ссылками. Одностраничные целевые страницы доступны для ИП и физ-лиц. Интернет-магазин должен иметь ассортимент, описание и характеристики товара или услуги, который должен быть в правовом поле страны где продается.
interkassa
Также необходимо указать адрес магазина, юридические документы и договора. И нужно дать тестовый вход в магазин, каждый клиент рассматривается индивидуально, после чего возможно начало сотрудничества с компанией “Интеркасса”.
Обзор сервиса BetaTransfer
Команда BetaTransfer предоставляет возможность приема платежных услуг. Ответственно подходит к таким бизнес процессам, как сохранность и безопасность платежей. После собеседования BetaTransfer предложит лучший вариант для каждого конкретного бизнеса.
Клиент получит надежный шлюз-эквайринг, и сразу будет готов к приёму платежей. Основной критерий компании – это упростить работу бизнеса, дать им возможность заниматься бизнесом, а не бегать по кабинетам чиновников.
Это короткое видео доступно показывает обзор сервиса приема платежей BetaTransfer (видео).
Вид платежной страницы
Прием оплаты с банковских карт
Как начать работать на сервисе BetaTransfer?
Первое это нужно создать кабинет на сервисе merchant.betatransfer.io
Активация обычно проходит за 1 час, максимальный срок утверждения – 12 часов. После чего вы получаете ключи для работы с сайтом, в своем кабинете. Так выглядит личный кабинет системы приема платежей.
BetaTransfer
Как выводить средства?
Самый популярный вариант вывода денег из системы – биткойн, но также можно выбрать и карту банка. Процент за услуги сервиса от 7% до 15% – это полный цикл услуг, от приема до вывода. Величина комиссии индивидуальна, и обсуждается отдельно. Запросы на вывод денег можно делать без ограничений, и по несколько раз в день.
BetaTransfer
В этой статье вы узнали как работает хай риск прием платежей (High Risk) от сервиса BetaTransfer. И надеюсь компании, которым дали отказ на прием платежей найдут положительное решение в этой компании.
Вы можете задать вопрос представителям компании на нашем крипто-форуме: Betatransfer – прием платежей для High Risk проектов.
Как снизить риски высокорискового бизнеса
Эксперты UTIP: Чтобы оставаться на плаву, «хай риск» компания должна вовремя структурировать и расширять бизнес.
Многие до сих пор считают Форекс высокорисковой сферой деятельности. Проблемы пророчат и трейдерам, и брокерам. Первых пугают кухнями и компаниями-мошенниками, вторых — проблемами с законом в странах, где они работают. В этой статье мы разберем, что такое «хай риск» и как правильно организовать работу компании, чтобы снизить риски.
Что такое high-risk бизнес?
Деятельность «хай риск» можно охарактеризовать одним словом — сложности. Возникают они хотя бы потому, что хай риск мерчанты — это проекты, чья работа связана с высокими рисками. Получая одобрение банка или другого финансового учреждения, эти проекты не могут претендовать на традиционные соглашения о процессинге. А чтобы иметь возможность принимать платежи по картам от своих клиентов в рамках указанной сферы, компании нужно пройти сложный процесс, со множеством «подводных камней», особенностей и нюансов.
Каждую сделку «хай-риск» бизнеса эквайеры рассматривают отдельно в каждом конкретном случае. Но есть общий список признаков высокорисковой деятельности:
Под категорию high-risk попадает не только Форекс, но и такие виды деятельности, как беттинг и гемблинг, которые имеют гораздо больше общего с финансовым рынком, чем может показаться на первый взгляд.
Беттинг (Bet — ставка) — это заключение пари на исход спортивного или иного события. У каждого исхода есть свой коэффициент — его устанавливает букмекер в зависимости от того, насколько предсказуем результат.
У термина гемблинг, как у более общего, есть несколько значений, но всех их связывает одно — это азартная игра. Если смотреть с точки зрения финансового рынка, термин будет звучать так: гемблинг — это вид финансовой деятельности на валютном рынке, в которой доход полностью или в большей мере зависит не от опыта и знаний трейдера, а от случая. Основные виды развлечений, которые предлагают сайты азартных игр: покер, казино, бинго, лотереи.
Как снизить риски
Чтобы оставаться на плаву, high-risk компания должна вовремя структурировать и расширять бизнес. Для этого обычно создаются холдинги или операционные компании-посредники. Их используют для торговли от имени зарубежных компаний в разных юрисдикциях и для получения дивидендов. Одним словом, они выступают в качестве агента компании из сферы хай-риск.
Управляющий бизнесом распределяет работу и риски компаний, оценивая возможные юридические и финансовые трудности. В итоге при закрытии одного или нескольких мерчант-счетов платежных систем или при появлении юридических проблем, компания сможет продолжить работу практически в привычном режиме.
Например, если владелец цифрового бизнеса предоставляет услуги через интернет и получает прибыль через платежные системы, у него должно быть несколько счетов в разных системах. Так он сможет контролировать и распределять денежный трафик. Это позволяет удерживать уровень возвращенных покупателю средств на минимуме и в то же время сохранять распределенные средства в таком объеме, который будет незаметен для органов налогового контроля.
Грамотное структурирование стоит рассматривать не как способ уклонения от налогов или сокрытия капитала, а как необходимый способ планирования дальнейшей деятельности компании в трудных условиях. Без этого она просто не сможет функционировать. В данном случае речь идет о следующих компонентах любого хай-риск сегмента:
Однако, готового шаблона, который подойдет в любой ситуации, не существует. В каждом случае сначала необходимо понять, как действует бизнес-структура, каков ее состав, какие задачи ставят владельцы бизнеса. Самостоятельно владельцу компании сложно учесть все нюансы и собрать все необходимые документы. Для этой работы лучше обратиться к профессиональным посредникам.
Подобрать правильную юрисдикцию и грамотно структурировать компанию вам помогут сотрудники компании UTIP. Подробнее о регистрации компании и подключении платежных систем узнайте на сайте провайдера торговых решений.
Материал составлен и опубликован при поддержке международной компании UTIP.